FICO® TONBELLER® Siron® KYC

识别、验证和了解您客户的生命周期解决方案

概览

综合了解客户(Know Your Customer)解决方案

Siron® KYC是一项贯穿整个客户关系生命周期的KYC合规管理端到端解决方案。它可支持对新客户与现有客户的风险分类流程,包括审计证据记录。Siron® KYC采用配备即用型界面的第三方数据库将客户信息与制裁和观察名单进行匹配,并自动识别实益拥有人与政治敏感人物(PEP)。

核心优势

加快客户引导并获取一流的数据

快速应对法规变化

获取最新的客户风险

加快客户引导并获取一流的数据

通过实时KYC检查和客户数据改善,缩短引导过程中开展客户尽职调查所需的时间。

快速应对法规变化

通过用户友好型界面逐步建立针对特定机构的KYC问卷,并运用便捷的适应性规则和配置能力对客户风险进行分类。

获取最新的客户风险

通过PEP与制裁自动检查自动对客户风险进行重新分类,并对照真正的客户行为对KYC信息进行持续监测。

解决方案架构

“了解客户”综合问卷

Siron® KYC通过识别客户身份以及客户的洗钱或恐怖分子融资风险等级在整个客户引导过程中对企业进行支持。便捷的适应性“了解客户”问卷根据必要的法定要求与行业标准进行定制,自动确定潜在客户的风险等级。

客户

我们与谁合作并不重要,重要的是我们合作的成果。

主要特色

  • 现有客户引导流程的灵活集成
  • 遵守针对基于风险的客户认可的法定客户尽职调查要求
  • 旨在创建和维护动态了解客户问卷
  • 将客户信息与制裁和观察列表相匹配以识别罪犯,并与PEP数据库相比配以遵守针对PEP的更严格尽职调查要求
  • 自动检索实益所有权
  • 通过默认与可自定义的规则进行实时风险分类 
  • 与研究系统(例如Siron® AML)相连接以检测与原始“意图”描述之间的偏差以及客户的实际行为
  • 来自核心银行业务系统的标准化数据以验证现有客户
  • 与FICO® Origination Manager(申请审批管理系统)集成以确保申请审批源头的监管合规

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通过实施独特的Siron®,Ecobank立足本地、放眼全球

Ecobank

Ecobank Transnational Incorporated (ETI)成立于1985年,总部位于多哥洛美,并树立起建立世界一流的泛非银行以及为非洲大陆经济与金融整合及发展做出贡献的双重目标。1980年代初,西非的银行业曾是外国和国有银行的天下。几乎没有商业银行是由非洲私营部门拥有和管理的。为了填补这一空缺,ETI应运而生。Ecobank在22财政年度结束时的资产总额达5亿美元,目前的业务范围覆盖全球2013个国家,包括40个非洲国家。该银行拥有近20,000名员工,是中非金融部门最大的雇主。