FICO® TONBELLER® Siron® AML

アドバンスド アナリティクスに基づいたトランザクションのモニタリング

概要

実績のあるマネーロンダリング防止ソリューション

Siron® AMLは、マネーローンダリングを発見するアドバンスド アナリティクスソリューションです。お客様や口座、トランザクションをモニタリングし、的確な精度で疑わしい動きを見つけます。包括的な調査、視覚化やケース管理といった機能により、警告を詳細に分析し、疑わしい行為の取り消しから怪しい行為の当局への電子的報告(SAR)に至るまで、デシジョンプロセスを支援します。この実績あるエンドツーエンドのトランザクション監視ソリューションは、AML担当者がコスト効率の良いやり方で新たな脅威に難なく対応し、複雑になる一方の規制要件を満たせるようサポートします。

主要メリット

迅速なデプロイメント

規制の変更に柔軟に対応

機械学習を活用したAML

迅速なデプロイメント

Siron®の標準リサーチ製品は各地域の要件に合わせてあらかじめ設定されており、世界1200社以上のお客様から集められたAMLのベストプラクティスが含まれています。こうすることで価値が生み出されるまでの時間を高速化し、導入期間を確実に短縮します。

規制の変更に柔軟に対応

アンチ・マネー・ロンダリング部門で全面的に運用および保守管理が可能なビジネスソリューションとしてデザインされており、プログラミングやITの知識がなくても、UIを使ってどんな検知シナリオも設定できるようになっています。

機械学習を活用したAML

データ重視の機械学習アルゴリズムと特許取得の人工知能IPを駆使したアドバンスド アナリティクスによって、新しいマネーローンダリングの案件を識別しながら誤検知を低減します。

ソリューションアーキテクチャ

効率的なアンチ・マネー・ロンダリングのコンプライアンス維持

時系列で個々およびグループ別の動きを記録することで、Siron® AMLは顧客、口座、トランザクションデータに基づいて動的なプロファイルと統計を作成します。トランザクション監視システムは、顧客の行動の変化およびピアグループとしての行動からの逸脱を瞬時に検知します。また、リスクの程度に応じて顧客が継続的に分類されます。この動的なプロファイリングは、国際的な規制によって推奨されるリスクベースのアプローチに基づいて、顧客のデューデリジェンスを自動的に適用する際の基盤となります。

お客様

お客様と協力しながら
成果を導きます。

主な機能

  • マネーローンダリング防止の最低法令要件に対応する事前定義済みのビジネスルール
  • リスクベースのマネーロンダリング防止戦略を調整するためのグラフィカルルールエディタ
  • リスクのカテゴリーにカスタムのしきい値を設定するデューデリジェンス機能
  • 直観的な通知処理とケース管理
  • 国別のフォーマットで提供される疑わしい行動レポート(SAR)のワークフロー
  • 支払いの流れとマネーロンダリングのネットワークを視覚化するリンク分析
  • 顧客の行動の変化をリアルタイムで把握する、コラボレーション型プロファイリング、行動別に並び替えられたリスト、自動調整型の異常値検出アルゴリズム

ビジネスのさらなる成長を実現するために。

詳細は下記フォームよりお問い合わせください。弊社よりご連絡を差し上げます。

Finanz Informatik社が430行もの銀行をマネーロンダリングからどのように守っているかをご紹介します。

Finanz Informatik

ドイツのフランクフルトを拠点とするFinanz Informatikは、ドイツの貯蓄銀行430行を顧客に持つITサービスプロバイダです。世界的な規制に対する期待が高まり続けるなか、組織はかつてないほどのコンプライアンスリスクにさらされています。Finanz Informatikは、提携するドイツ国内の貯蓄銀行に対してITおよびリスク関連のソリューションを提供しています。 

Finanz Informatikは、リスクベースのアプローチにより、アンチ・マネー・ロンダリングに関する規制の審査を満たせるよう視点や成功を共有します。

 

Finanz Informatikのストーリー