FICO anuncia os vencedores do prêmio FICO Decision Management: Interbank, Fiserv, President's Choice Bank e Universal American

SÃO PAULO —3 de outubro de 2012 — A empresa FICO (NYSE: FICO), líder mundial em modelos analíticos e tecnologia de gerenciamento de decisões FICO (NYSE:FICO), anunciou hoje o nome das empresas vencedoras do Prêmio FICO Decision Management 2012: Interbank, Fiserv, President's Choice Bank e Universal American. O prêmio é uma homenagem a empresas que conseguiram alcançar resultados extraordinários por meio da gestão de risco de crédito, administração de sinistros de seguros, controle de fraude e excelência analítica. Os vencedores serão apresentados no encontro FICO World 2013, em Miami, EUA, de 30 de abril a 2 de maio de 2013.

Todas as empresas indicadas ao prêmio passaram por um rigoroso processo de julgamento. Os vencedores foram selecionados por um painel de renomados analistas do setor e jornalistas especializados: Douglas Blakey, redator da Retail Banker International; Brian McDonough, gerente de pesquisa em Soluções Analíticas de Negócios do IDC; Chris O'Brien, colunista de tecnologia do San Jose Mercury News; Karen Pauli, diretora de pesquisa do CEB TowerGroup; e James Taylor, CEO de Decision Management Solutions.

Prêmio em Gerenciamento de Risco de Crédito - Interbank

O Banco Internacional del Peru (Interbank) venceu o prêmio em Gerenciamento de Risco de Crédito pelo seu novo sistema de gerenciamento de crédito, baseado em software FICO, que melhorou a eficácia, a agilidade e a homogeneidade do processo de concessão de crédito. Com os sistemas FICO, inclusive o FICO^® Capstone^® Decision Accelerator, o banco criou uma experiência centrada no cliente, mais simples e em tempo real, na qual o Interbank consegue avaliar propostas de clientes para muitos produtos ao mesmo tempo, utilizando a mesma documentação e entrada de dados no sistema.

O Interbank conseguiu personalizar as ofertas e o processo de análise de crédito com a capacidade de definir estratégias de precificação pelo risco do cliente, que são aplicadas de forma consistente, sem nenhuma diferença entre os canais disponíveis para maior conveniência do cliente de crédito. Esse processo facilitou o crescimento lucrativo da participação do Interbank no mercado de cartões de crédito de 16% para 21%, garantindo ao banco a liderança entre as empresas emissoras. Ao mesmo tempo, o Interbank obteve uma redução excepcional nos custos operacionais, inclusive uma diminuição de 75% na equipe de funcionários necessários ao processo de análise de crédito.

“Os juízes ficaram impressionados com os resultados alcançados pelo Interbank no gerenciamento de decisões centrada no cliente”, disse Brian McDonough, gerente de Pesquisa em Soluções Analíticas de Negócios do IDC. “Os resultados do banco demonstram o poder das soluções que conseguem considerar todas as necessidades de crédito do cliente na hora de tomar cada nova decisão”.

Prêmio em Controle de Fraude - Fiserv

Fiserv (Nasdaq: FISV) recebeu o Prêmio em Controle de Fraude pelo desenvolvimento e implementação de uma central de risco, que presta serviços de consultoria, chamada Risk OfficeSM, que alavanca as capacidades do FICO Falcon Fraud Manager e oferece serviços customizados de prevenção à fraude para instituições financeiras assinantes do serviço. Nos últimos cinco anos, quase 1 emissores de cartões de débito, crédito e pré-pagos tornaram-se assinantes do Risk OfficeSM e alcançaram um volume médio de fraudes aproximadamente 60 pontos base mais baixo do que seus concorrentes não assinantes do serviço.

Esse resultado foi obtido pela combinação dos modelos de scoring por rede neural da FICO e a permanente vigilância de analistas de crédito especializados, que avaliam as tendências relativas a fraudes cometidas por clientes e monitoram as características gerais das carteiras de crédito, para desenvolver estratégias customizadas que ajudem a prevenir transações fraudulentas. A partir do FICO^® Falcon^® Fraud Manager, os analistas do Risk Office conseguem melhorar a gestão de cada caso, com regras de aprovação em tempo real e assim, prevenir a fraude de forma inteligente no momento em que ela ocorre. Além disso, a Fiserv alavancou as funcionalidades de tagging do Falcon Fraud Manager, para ter uma visão instantânea das tendências de fraude. Dessa maneira, é possível fazer os ajustes necessários nas estratégias e regras para os assinantes.

"O Risk Office da Fiserv tem crescido constantemente, ajudando seus clientes a reduzir as perdas por fraude em 40%, em média", disse J.B. Rambaud, gerente geral de risco em Card Services da Fiserv. "Nossos analistas atuam em nome dos clientes, para mitigar o risco com agilidade. Embora eles tenham todas as ferramentas à disposição, o FICO Falcon Fraud Manager é um elemento importante para o monitoramento pró-ativo de casos, e para ajudar os clientes a resolver problemas de fraude de forma rápida e eficiente, minimizando as perdas".

“As informações apresentadas pela Fiserv são muito abrangentes”, segundo Douglas Blakey, redator da Retail Banker International. “É uma organização diferente das outras por não ser uma instituição de serviços financeiros propriamente, mas a sua excelência conseguiu ajudar mais de 1 emissores de cartões a melhorar seus resultados em controle de fraude e isso tornou a Fiserv uma vencedora”.

Prêmio em Excelência Analítica – President’s Choice Bank

O banco President’s Choice (PCB) ganhou o Prêmio de Excelência Analítica pelos resultados que alcançou, utilizando software de otimização de decisões FICO e também consultoria FICO para desenvolver uma estratégia de administração de linhas de crédito customizadas, que foi implementada sobre a ferramenta FICO^® TRIAD^® Customer Manager. Com essa solução, o PCB conseguiu se adaptar à nova regulamentação canadense, que obriga os bancos a obter o consentimento expresso do titular do cartão antes de aumentar o seu limite de crédito.

Em parceria com a FICO, o PCB desenvolveu uma estratégia de otimização dos aumentos de limite de crédito, cumprindo a nova legislação e, ao mesmo tempo, proporcionando crescimento na carteira, sem aumentar o risco para o banco. O resultado obtido foi um aumento de 400% no volume de aceitação e respostas a ofertas qualificadas do banco, com a estratégia otimizada de aumento de limite de crédito, em comparação com a estratégia anterior. Além disso, o PCB obteve também um aumento médio de mais de USUS$ 750 em vendas, acima dos USUS$ 200 em recebíveis e de USUS$ 12 no lucro anual das contas analisadas.

“O banco President’s Choice está fazendo tudo certo em sua abordagem à gestão de decisões”, disse James Taylor, CEO de Decision Management Solutions e autor do livro Decision Management Systems: A Practical Guide to Using Business Rules and Predictive Analytics. “Estão usando o procedimento de testes champion / challenger, modificando seus processos de call center e combinando a otimização com o motor de regras e a ferramenta analítica. É um verdadeiro exemplo de como usar a solução analítica para melhorar os resultados.”

Prêmio em Administração de Sinistros de Seguros - Universal American

A Universal American ganhou o prêmio em Administração de Sinistros de Seguros, pelos resultados obtidos com a solução FICO^® Insurance Fraud Manager (IFM) na detecção de fraude. Ao integrar IFM em sua plataforma de processamento de sinistros, Facets, a Universal American (UAM) consegue detectar problemas de fraude antes de efetuar o pagamento. Além da função de pré-pagamento, a UAM também utiliza as funcionalidades de pós-pagamento da solução IFM, que permitem identificar fraudes, desperdício ou abuso por parte dos prestadores de serviços.

Dezoito meses após a implementação, a Universal American já obteve economias de mais de USUS$ 6 milhões, apenas em redução de perdas por fraude, o que significa um retorno (ROI) acima de 9:1. Em 2011, a seguradora reconstruiu sua Unidade Investigações Especiais (SIU) e seu Departamento de Compliance, de acordo com todas as regulamentações estaduais e federais, e a solução FICO foi um elemento importante nesse projeto. A Universal American também foi parceira da FICO na utilização do novo modelo preditivo, e conseguiu identificar casos suspeitos de abuso e superfaturamento, que representam um montante de dezenas de milhares de dólares.

“Conseguir detectar fraude e abuso antes de efetuar o pagamento é um grande avanço, pois, tradicionalmente, o setor só consegue identificar esses problemas depois de fazer o pagamento”, explicou Karen Pauli, diretora de pesquisa do CEB TowerGroup. “A Unidade de Investigações Especiais (SIU) da Universal American mudou: em vez de tentar recuperar pagamentos já realizados, os analistas reorganizaram o processamento de sinistros de acordo com a regulamentação e conseguem agregar valor, com especialistas em controle de fraude nas etapas pré-pagamento. Estão claramente à frente da concorrência na abordagem ao controle de fraude”.

"Estamos muito contentes pelo reconhecimento da FICO", disse James Cooper, gerente da SIU na Universal American. "Somos o primeiro plano Medicare Advantage a ter uma solução de detecção de fraude e abuso nas etapas pré-pagamento. Esse é o caminho do futuro".

"A análise preditiva e a gestão de decisões têm um efeito transformador nos resultados de negócios, como vimos nessas empresas vencedoras", disse Dr. Andrew Jennings, principal executivo da FICO na área analítica. "Essas empresas se destacam porque pensam no futuro e estão definindo as melhores práticas para todo o setor. Queremos dar os parabéns aos vencedores, que conseguiram se destacar entre os indicados, por seus resultados extraordinários".

Sobre a FICO
A FICO (NYSE: FICO) oferece soluções de análises preditivas de alta qualidade que conduzem a decisões mais inteligentes. O uso da matemática para prever o comportamento do consumidor tem transformado indústrias inteiras e revolucionou a forma como é gerenciado o risco e como são comercializados os produtos. As soluções inovadoras da FICO ajudam a medir o risco de crédito, a gerenciar contas de crédito, identificando e minimizando o impacto das fraudes, e a personalizar as ofertas de consumo com uma precisão milimétrica. A maioria dos grandes bancos do mundo, bem como as principais seguradoras, o comércio varejista, as empresas farmacêuticas e os organismos públicos confiam nas soluções da FICO para acelerar o crescimento, controlar os riscos,aumentar os benefícios e cumprir com as normas de regulamentação e compliance. Para mais informações, acesse www.fico.com. FICO: Make every decision count™.

Para informações, notícias ou recursos à imprensa sobre a FICO acesse www.fico.com/news.

Declarações da FICO referentes a informações com caráter de projeção
Exceto pelas informações históricas aqui contidas, as declarações deste comunicado de imprensa que dizem respeito à FICO ou a seus negócios têm caráter de projeção dentro do significado de "safe harbor" pela lei dos Estados Unidos denominada Private Securities Litigation Reform Act de 1995. Estas declarações projecionais estão sujeitas a riscos e incertezas que podem fazer com que os resultados reais difiram substancialmente, incluindo o sucesso de sua estratégia de Gestão de Decisões e de sua iniciativa de reestruturação, a manutenção das relações existentes e sua capacidade de continuar desenvolvendo novos e aprimorados produtos e serviços, sua capacidade de recrutar e reter profissionais competentes tanto na área técnica como administrativa, a concorrência, mudanças na legislação referente à utilização de crédito ao consumidor e de outros dados, a não-realização dos benefícios decorrentes de aquisições, a continuação de ocorrências consideravelmente adversas nas condições econômicas mundiais, bem como outros riscos descritos, de tempos em tempos, nos relatórios registrados pela FICO na Comissão de Valores Mobiliários e Câmbio dos Estados Unidos (SEC), inclusive em seu Relatório Anual, preenchido no formulário 10-K para o ano encerrado em 30 de setembro de 2011 e seu último relatório trimestral no formulário 10-Q para o período terminado em 30 de junho de 2012. Se algum destes riscos ou incertezas se concretizar, os resultados da FICO podem diferir materialmente das suas expectativas. A FICO não assume nenhuma intenção ou obrigação de atualizar estas declarações com caráter de projeção.

FICO e “Make every decision count” são marcas ou marcas registradas de Fair Isaac Corporation nos Estados Unidos e em outros países.