Fiserv, Interbank, President's Choice Bank e Universal American vencem o FICO Decision Management Awards

MINEÁPOLIS - 1 de outubro de 2012 - A FICO (NYSE:FICO), provedora líder de analíticos e tecnologia de gerenciamento de decisões, anunciou hoje que a Universal American, o President's Choice Bank, a Fiserv e o Interbank receberam 2012 FICO Decision Management Awards. Esses prêmios homenageiam empresas que alcançaram excelentes resultados de negócios por meio do gerenciamento de riscos de crédito, gerenciamento de sinistros de seguros, controle de fraudes e excelência analítica. Os vencedores serão apresentados no FICO World 2013 em Miami, de 30 de abril a 2 de maio.

Todas as indicações ao prêmio passaram por um rigoroso processo de julgamento. Os vencedores foram selecionados por um painel de conceituados analistas e jornalistas do setor: Douglas Blakey, editor do Retail Banker International; Brian McDonough, gerente de pesquisa de soluções de análise de negócios da IDC; Chris O'Brien, colunista de tecnologia, San Jose Mercury News; Karen Pauli, diretora de pesquisa do CEB TowerGroup; e James Taylor, CEO da Decision Management Solutions.

Prêmio de Excelência em Analíticos - President's Choice Bank

O President's Choice Bank recebeu o Analytic Excellence Award pelo uso do software de otimização de decisões da FICO e da consultoria da FICO para desenvolver uma estratégia personalizada de gerenciamento de linha de crédito, implementada no FICO^® TRIAD^® Customer Manager. Essa solução permitiu que o PCB se adaptasse às novas regulamentações canadenses, que exigem que os bancos obtenham o consentimento expresso do titular do cartão antes de conceder um aumento de limite.

A PCB fez parceria com a FICO para desenvolver uma estratégia otimizada de aumento de linha de crédito que atendesse a esse requisito e, ao mesmo tempo, proporcionasse crescimento do portfólio e permanecesse dentro do apetite de risco do banco. A PCB relatou um aumento de 400% nos volumes qualificados (ofertas) e respostas usando a estratégia de aumento de linha de crédito derivada da otimização em comparação com a estratégia anterior, bem como um aumento de USUS$ 750+ em vendas, USUS$ 200+ em recebíveis e USUS$ 12+ em lucro por conta alvo.

"O President's Choice Bank está fazendo tudo certo em sua abordagem ao gerenciamento de decisões", disse James Taylor, CEO da Decision Management Solutions e autor de Decision Management Systems: A Practical Guide to Using Business Rules and Predictive Analytics. "Eles estão usando testes campeã-desafiante, estão mudando seus processos de call center, estão misturando otimização com regras e analíticos. Este é um caso didático de como usar analíticos para melhorar os resultados."

Prêmio Risco de Crédito - Interbancário

O Banco Internacional del Peru (Interbank) recebeu o prêmio Credit Risk Management por seu novo sistema de gestão de crédito, baseado no software FICO, que melhorou a eficácia, agilidade e homogeneidade do processo de definição de crédito. Usando os sistemas da FICO, incluindo o FICO^® Capstone^® Decision Accelerator, o banco desenvolveu uma experiência em tempo real, mais simples e centrada no cliente, por meio da qual o Interbank pode avaliar os solicitantes de muitos produtos ao mesmo tempo usando a mesma documentação e entrada de dados.

O Interbank é capaz de personalizar seus processos e ofertas de avaliação de crédito e pode definir estratégias de precificação de acordo com o risco do cliente, que são aplicadas de forma consistente, independentemente do canal escolhido por seus clientes para solicitar crédito. Esse processo facilitou um crescimento saudável da participação de mercado de cartões de crédito do Interbank de 16% para 21%, tornando o banco o principal emissor do mercado. Ao mesmo tempo, o Interbank obteve uma redução excepcional nos custos operacionais, incluindo uma redução de 75% no número de funcionários necessários para gerenciar avaliações de crédito.

"Os juízes ficaram impressionados com as conquistas do Interbank no gerenciamento de decisões centrado no cliente", disse Brian McDonough, gerente de pesquisa de soluções de analíticos de negócios da IDC, analista do setor. "Os resultados do banco demonstram o poder de ser capaz de corresponder às necessidades totais de crédito do cliente no ponto de decisão."

Prêmio Controle de Fraudes - Fiserv

A Fiserv (Nasdaq: FISV) recebeu o Prêmio de Controle de Fraude pelo desenvolvimento e implementação de seu serviço de consultoria de Escritório de Risco, que aproveita o FICO Falcon Fraud Manager para fornecer serviços personalizados de mitigação de fraude para instituições financeiras subscritoras. Nos últimos cinco anos, quase 1.000 emissores de cartões de débito, crédito e pré-pagos assinaram o Risk OfficeSM e, em média, desfrutam de uma redução de aproximadamente 60% nos pontos base de fraude relatados, em comparação com os clientes não assinantes.

Isso é alcançado combinando o modelo de pontuação de rede neural da FICO com a vigilância constante de analistas de risco especializados, que analisam as tendências de fraude do cliente e os dados gerais do portfólio para desenvolver estratégias personalizadas que ajudam a prevenir transações fraudulentas. Dentro do produto FICO^® Falcon^® Fraud Manager, os analistas do Risk Office aumentam os planos de gerenciamento de casos com regras de recusa de transações em tempo real para prevenir fraudes de forma inteligente à medida que elas ocorrem. Além disso, a Fiserv aproveitou os recursos de marcação de transações no Falcon Fraud Manager para obter informações instantâneas sobre as tendências atuais de fraude e ajustar as estratégias de regras de acordo com seus assinantes.

"O Escritório de Risco da Fiserv tem visto um crescimento constante e ajudado nossos clientes a reduzir suas perdas por fraude em dólares em uma média de 40%", disse J.B. Rambaud, gerente geral de risco de Serviços de Cartões da Fiserv. "Nossos analistas agem em nome de um cliente e podem ajudá-lo a mitigar riscos rapidamente. Eles usam todas as ferramentas à sua disposição, das quais o FICO Falcon Fraud Manager é uma grande parte, para monitorar proativamente os casos e ajudar os clientes a resolver problemas de fraude de forma rápida e resoluta, minimizando as perdas."

"A submissão da FISERV foi muito abrangente", disse Douglas Blakey, editor do Retail Banker International. "Eles são diferentes dos outros candidatos por não serem uma instituição de serviços financeiros em si, mas sua excelência em ajudar mais de 1.000 emissores de cartões a melhorar seus resultados de fraude os tornou vencedores."

Prêmio de Gerenciamento de Sinistros de Seguros - Universal American

A Universal American ganhou o Insurance Claims Management Award pelo uso do FICO^® Insurance Fraud Manager para detectar fraudes antes e depois da adjudicação de sinistros. Ao integrar o IFM com sua plataforma de reivindicações, a Facets, a Universal American pode negar reclamações fraudulentas antecipadamente antes do pagamento. Além da função de pré-pagamento, a UAM também utiliza os recursos de pós-pagamento do IFM, que permitem a identificação de fraudes, desperdícios e abusos por parte dos provedores.

Em 18 meses após a implementação, a Universal American economizou mais de USUS$ 6 milhões apenas em perdas por fraude de pré-pagamento, atingindo um ROI de mais de 9:1. Em 2011, a seguradora reconstruiu sua Unidade de Investigações Especiais (SIU) e seu Departamento de Compliance para cumprir todas as regulamentações federais e estaduais, e a solução da FICO foi uma grande parte dessa reconstrução. A Universal American também participou como parceira beta do novo modelo preditivo da FICO que pontua facilidades, e encontrou casos com potenciais pagamentos excessivos totalizando várias centenas de milhares de dólares.

"Cortar pagamentos de sinistros é uma maneira muito voltada para o futuro de lidar com fraude, desperdício e abuso, já que o padrão do setor é correr atrás de pagamentos depois", disse Karen Pauli, diretora de pesquisa do CEB TowerGroup. "A SIU da Universal American passou de pagar e perseguir com alguns investigadores para reorganizar o departamento de sinistros para atender aos regulamentos e agregar valor com enfermeiros, codificadores e especialistas em pré-pagamento. Eles estão claramente à frente em sua abordagem à fraude de seguros."

"Estamos muito satisfeitos por sermos homenageados pela FICO", disse James Cooper, gerente da Unidade Especial de Investigação da Universal American Corp. "Estamos entre os primeiros planos do Medicare Advantage a ter um programa de pré-pagamento de fraude, desperdício e abuso desse tipo. Este é o caminho do futuro."

"A análise preditiva e o gerenciamento de decisões podem ter um efeito transformador nos resultados de negócios, como esses premiados mostram claramente", disse o Dr. Andrew Jennings, diretor de análise da FICO. "Essas empresas com visão de futuro estão definindo as melhores práticas para todo o setor. Parabenizamos os vencedores que se destacaram entre muitos indicados dignos."

Sobre a FICO
A FICO (NYSE:FICO) oferece soluções de análise preditiva superiores que orientam decisões mais inteligentes. O uso inovador da matemática pela empresa para prever o comportamento do consumidor transformou indústrias inteiras e revolucionou a forma como o risco é gerenciado e os produtos são comercializados. As soluções inovadoras da FICO incluem o FICO^® Score - a medida padrão de risco de crédito ao consumidor nos Estados Unidos - juntamente com soluções líderes do setor para gerenciar contas de crédito, identificar e minimizar o impacto de fraudes e personalizar ofertas ao consumidor com extrema precisão. A maioria dos principais bancos do mundo, bem como as principais seguradoras, varejistas, empresas farmacêuticas e agências governamentais, confiam nas soluções da FICO para acelerar o crescimento, controlar o risco, aumentar os lucros e atender às exigências regulatórias e competitivas. A FICO também ajuda milhões de pessoas a gerenciar sua qualidade de crédito pessoal por meio do www.myFICO.com. FICO: Make every decision count™.

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Declaração sobre informações prospectivas
Exceto em relação às informações históricas aqui contidas, as declarações contidas neste comunicado à imprensa relacionadas à FICO ou seus negócios são declarações prospectivas no sentido das disposições da cláusula "safe harbor" da Lei da Reforma de Processos de Títulos Privados de 1995. Essas declarações prospectivas estão sujeitas a riscos e incertezas que podem fazer com que os resultados reais difiram materialmente, incluindo o sucesso da estratégia de Gerenciamento de Decisões e do plano de reengenharia da Empresa, a manutenção de seus relacionamentos existentes e a capacidade de criar novos relacionamentos com clientes e parceiros-chave de aliança, sua capacidade de continuar a desenvolver produtos e serviços novos e aprimorados, sua capacidade de recrutar e reter pessoal-chave técnico e gerencial, concorrência, mudanças regulatórias aplicáveis ao uso de crédito ao consumidor e outros dados, a falha em realizar os benefícios previstos de quaisquer aquisições, desenvolvimentos adversos materiais contínuos nas condições econômicas globais e outros riscos descritos de tempos em tempos nos relatórios da SEC da FICO, incluindo seu Relatório Anual no Formulário 10-K para o ano encerrado em 30 de setembro, 2011 e seu último relatório trimestral no Formulário 10-Q para o período encerrado em 30 de junho de 2012. Se algum desses riscos ou incertezas se materializar, os resultados da FICO podem ser consideravelmente diferentes de suas expectativas. A FICO nega qualquer intenção ou obrigação de atualizar essas declarações prospectivas.

FICO, TRIAD, Falcon, Capstone e "Make every decision count" são marcas comerciais ou marcas registradas da Fair Isaac Corporation nos Estados Unidos e em outros países.