FICO gewinnt Preis für Machine-Learning-Modell zur Betrugserkennung

LONDON, 8. Dezember 2022 -

Der globale Anbieter von Analytik-Software FICO gewann den Machine Learning in Credit and Collections Award bei den Credit & Collections Technology Awards 2022, die Ende November in London stattfanden. Die Auszeichnung wurde für ein fortschrittliches Betrugserkennungsmodell verliehen, das Kreditgebern zur Verfügung steht, die das Privatkundengeschäft-Modell im FICO® Falcon® Fraud Manager nutzen, der weltweit führenden Lösung zum Schutz vor Zahlungsbetrug.

Weitere Informationen: https://www.credit-connect.co.uk/news/credit-collections-technology-awards-announces-2022-Gewinner/

Die Verbreitung mobiler Zahlungs-Apps, neue offene Bankstandards und der durch die weltweite Pandemie verursachte Verbraucherstress haben dazu geführt, dass Betrugsfälle mit autorisierten Push-Zahlungen (APP) in alarmierendem Maße zugenommen hat. Bei diesem Finanzdelikt wird ein Kunde manipuliert, um Geld auf ein von einem Betrüger kontrolliertes Konto zu überweisen. Allein im Vereinigten Königreich ist laut UK Finance im Jahr 2022 ein Anstieg der APP-Betrügereien um 30 % im Vergleich zu 2020 zu verzeichnen, wobei sich die Verluste in den sechs Monaten, die in ihrem Bericht vom Oktober 2022 gemessen wurden, auf insgesamt 249 Millionen £ beliefen. Laut Javelin Strategy & Research stieg der Betrug im Zahlungsverkehr von Person zu Person (P2P) von 2020 auf 2021 um 18 %, wobei schätzungsweise 18 Millionen Amerikaner beim Einsatz von P2P-Anwendungen betrogen wurden. 

„Scam-Betrug ist schwer zu erkennen, weil die Zahlung vom Kunden autorisiert wird, so dass man ihn nicht nur anhand der traditionellen Betrugsindikatoren von Drittanbietern erkennen kann“, sagte Scott Zoldi, Chief Analytics Officer bei FICO. „Mithilfe von proprietären Machine-Learning-Techniken haben wir einzigartige Merkmale und spezielle Algorithmen entwickelt, um dieses Verhalten und die Wahrscheinlichkeit eines Betrugs in Echtzeit zu erkennen.“

Das Modell wurde mit Daten aus dem FICO® Falcon® Intelligence Network trainiert, einem Konsortium globaler Zahlungsdaten mit mehr als 9 beitragenden Institutionen. Das Modell bewertet Zahlungsvorgänge hinsichtlich der Wahrscheinlichkeit, dass es sich um Betrug bei autorisierten Push-Zahlungen handelt.

„Eine der wichtigsten analytischen Waffen von Falcon, die nach Verhalten sortierten Listen des Kontos (B-Liste), wird verwendet, um Anomalien festzustellen“, sagte Zoldi. „Durch die Überwachung von Schlüsselattributen des Zahlungsverhaltens einer Person lernen die B-Listen die häufigen, wiederholten Verhaltensweisen der Kunden (d. h. „Favoriten“). Anhand der Treffer und Fehlversuche bei diesen Favoriten kann das Falcon Fraud Manager-Modell zwischen Betrug, Scam und normalem Verhalten unterscheiden.“

Während Banken und Kartenherausgeber bisher den Falcon Retail Banking Fraud Score zur Erkennung von Betrug und Scams verwendet haben, erkennt der neue Scam Detection Score 50 % mehr Scam-Transaktionen bei einer Transaktionsprüfungsrate von 0,5 %. Wenn ein Kunde ein bevorzugtes Gerät oder einen Computer verwendet, erkennt das neue Betrugserkennungsmodell 24-mal mehr Scam-Transaktionen als ein Standardmodell zur Betrugserkennung.

FICO Falcon Fraud Manager ist die führende Lösung für den Zahlungsbetrug und schützt weltweit mehr als 2,6 Milliarden Zahlungskonten.

Im Juli wurde FICO als bester Technologieanbieter für Datenanalytik bei den Credit Awards 2022 ausgezeichnet.

Über die Credit & Collections Technology Awards

Die Credit & Collections Technology Awards wurden im Jahr 2017 mit dem Ziel ins Leben gerufen, technologische Innovationen in der Branche auszuzeichnen. Die Auszeichnungen würdigen den Erfolg von Unternehmen und Einzelpersonen, die bei der Verbesserung der Kredit- und Inkassotechnologie eine Vorreiterrolle spielen. Die Auszeichnungen legen den Schwerpunkt auf Technologie in einer Zeit, in der Kredit- und Inkassofirmen in Form einer kontinuierlichen Überprüfung durch die Aufsichtsbehörden unter Druck stehen. Bei den Awards werden verschiedene Arten von Technologielösungen untersucht, die Unternehmen bei der Verbesserung ihrer Geschäftsstrategie unterstützen. Technologie kann dazu beitragen, den Ruf zu verbessern, die Leistung zu steigern, Wachstum zu ermöglichen und Vertrauen zu schaffen, um bessere Prozesse zu ermöglichen. https://awards.credit-connect.co.uk/

Über FICO 

FICO (NYSE: FICO) treibt Entscheidungen voran, die Menschen und Unternehmen auf der ganzen Welt zum Erfolg verhelfen. Das 1956 gegründete Unternehmen gilt als Pionier in der Nutzung prädiktiver Analytik und Datenwissenschaft zur Verbesserung operativer Entscheidungen. FICO hält mehr als 200 US-amerikanische und internationale Patente auf Technologien, die die Rentabilität steigern, die Kundenzufriedenheit optimieren und das Wachstum von Unternehmen in den Bereichen Finanzdienstleistungen, Telekommunikation, Gesundheitswesen, Einzelhandel und vielen anderen Branchen fördern. Unternehmen in mehr als 120 Ländern vertrauen auf die bewährten Lösungen von FICO und schützen damit unter anderem 2,6 Milliarden Zahlungskarten vor Betrug, verhelfen Menschen zu Krediten und stellen sicher, dass Millionen Flugzeuge und Mietwagen zum richtigen Zeitpunkt am richtigen Ort zur Verfügung stehen. 

Erfahren Sie mehr unter www.fico.com

FICO und Falcon sind eingetragene Marken der Fair Isaac Corporation in den USA und anderen Ländern. 

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