FICO® TONBELLER® Siron® Embargo

Filtrage en temps réel des transactions pour prévenir le financement du terrorisme

Présentation

Solution certifiée de filtrage des transactions

Pour mettre un frein au financement du terrorisme, Siron® Embargo filtre les transactions en temps réel en comparant les données des expéditeurs et destinataires aux listes de sanctions. De nombreuses listes de sanctions nationales et internationales sont utilisées, notamment :

  • Département du Trésor des États-Unis : Office of Foreign Assets Control (OFAC)
  • Politique étrangère et de sécurité commune de l'Union européenne (PESC)
  • Trésor de Sa Majesté (Her Majesty's Treasury, HMT)
  • Liste récapitulative des sanctions du Conseil de sécurité des Nations Unies 1267

Les transactions qui déclenchent des alertes suite à un résultat trouvé sur une liste de sanctions sont « gelées » par le système. Les transactions qui ne déclenchent pas d'alertes sont autorisées à retourner immédiatement dans le flux de paiement. Le système de filtrage des transactions consigne toutes les vérifications, les étapes et les décisions associées à chaque activité suspecte à la manière d'un audit.

Avantages majeurs

Précision accrue associée à un gain de temps et d'argent

Maintenir la conformité et protéger l'entreprise

Solution certifiée

Précision accrue associée à un gain de temps et d'argent

Diminue le nombre de faux positifs grâce à l'utilisation d'algorithmes sophistiqués et allège la charge de travail de l'agent de conformité.

Maintenir la conformité et protéger l'entreprise

Assure une conformité vis-à-vis des sanctions internationales et des tout derniers embargos afin de protéger l'entreprise.

Solution certifiée

Le label de certification SWIFT garantit la conformité aux normes SWIFT et la connectivité avec le format de transaction/paiement SWIFT.

Architecture de la solution

Utilisation d'algorithmes complexes pour le filtrage des transactions

Les règles commerciales facilement adaptables de Siron® Embargo permettent aux entreprises de créer un processus de filtrage des transactions totalement efficace, en fonction de leurs exigences particulières. Ces règles peuvent être appliquées à des définitions de seuils ou à des actions automatiquement prédéfinies avant et après la vérification d'une liste de sanctions. Le système de filtrage des transactions exploite des algorithmes sophistiqués qui détectent des parties de noms inversées, des abréviations, des substitutions, des notations différentes ou des suppressions.

Clients

L'important n'est pas uniquement avec qui nous travaillons, mais dans quelle mesure nous travaillons bien ensemble.

Fonctions principales

  • Filtrage en temps réel des données des expéditeurs et destinataires qui sont comparées aux listes de surveillance nationales et internationales
  • Traite les paiements SWIFT, non SWIFT et SEPA
  • Routines de recherche à grande échelle et filtrage sophistiqué afin d'identifier les transactions associées à des terroristes
  • Listes blanches et règles de contrôle personnalisées afin de diminuer les frais d'audit préalable pour le filtrage des transactions
  • Aucune maîtrise informatique particulière n'est requise pour la spécification des paramètres et des règles associés au filtrage des listes de surveillance

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Ecobank pense globalement et agit localement grâce à l'implémentation unique de Siron®

Ecobank

Établie en 1985 et sise à Lomé, au Togo, Ecobank Transnational Incorporated (ETI) a pour double objectif de créer une banque panafricaine d'envergure mondiale et de contribuer à l'intégration financière et économique et au développement du continent africain. Au début des années 1980, le secteur bancaire d'Afrique occidentale était dominé par des banques étrangères et publiques. Il n'y avait presque aucune banque commerciale détenue et gérée par le secteur privé africain. ETI a été créée dans le but de combler ce vide. Avec des actifs de 22,5 milliards de $ à la clôture de l'exercice financier de 2013, Ecobank est désormais représentée dans 40 pays, dont 36 nations africaines. Forte d'un effectif de près de 20 000 salariés, c'est le plus grand employeur du secteur financier d'Afrique centrale.