FICO® TONBELLER® Siron® AML

Contrôle des transactions basé sur l'analyse avancée

Présentation

Une solution anti-blanchiment d'argent qui a fait ses preuves

Siron® AML est une solution d'analyse avancée permettant de détecter le blanchiment d'argent. Elle contrôle les clients, les comptes et les transactions avec une extrême précision, à la recherche d'activités suspectes. Des fonctionnalités complètes de gestion de cas, de visualisation et d'investigation permettent d'analyser entièrement les alertes et de prendre en charge le processus de décision allant de l'invalidation d'une suspicion à la transmission électronique de rapports d'activités suspectes aux autorités. Cette solution complète de surveillance des transactions, dont l'efficacité est reconnue, aide les agents de lutte contre le blanchiment d'argent à évoluer facilement avec les nouvelles menaces et à se conformer aux exigences réglementaires toujours plus nombreuses, et ce avec un souci de rentabilité.

Avantages majeurs

Déploiement rapide

Modulable selon les évolutions réglementaires

La lutte contre le blanchiment d'argent optimisée par l'apprentissage automatique

Déploiement rapide

Les produits de recherche standard Siron® sont préconfigurés pour des exigences locales et incluent les meilleures pratiques de lutte contre le blanchiment d'argent glanées auprès de plus de 1200 clients à travers le monde. Cela accélère le retour sur investissement et garantit des durées d'implémentation courtes.

Modulable selon les évolutions réglementaires

Conception similaire à celle d'une solution commerciale qui peut être intégralement exploitée et entretenue par le département de lutte contre le blanchiment d'argent, ce qui permet à l'utilisateur de configurer n'importe quel scénario de détection via l'IU sans nécessité de programmation ni de connaissances en informatique.

La lutte contre le blanchiment d'argent optimisée par l'apprentissage automatique

Diminue le taux de faux positifs tout en identifiant de nouveaux cas de blanchiment d'argent grâce à l'analyse avancée, qui fonctionne grâce à des algorithmes d'apprentissage automatique orientés par les données et une propriété intellectuelle brevetée d'intelligence artificielle.

Architecture de la solution

Conformité aux lois sur le blanchiment d'argent efficace

En enregistrant le comportement de groupes et d'individus au fil du temps, Siron® AML crée des statistiques et des profils dynamiques qui s'appuient sur les données de transactions, de comptes et de clients. Le système de surveillance des transactions détecte automatiquement des changements dans le comportement du client et des écarts par rapport au comportement de groupe des pairs. En outre, le système opère un classement en continu des clients en fonction des risques qu'ils représentent. Ce profilage dynamique est la base d'une demande automatisée d'audit préalable approprié du client conformément à l'approche basée sur le risque recommandée par la réglementation internationale.

Clients

L'important n'est pas uniquement avec qui nous travaillons, mais dans quelle mesure nous travaillons bien ensemble.

Fonctions principales

  • Règles commerciales prédéfinies pour se conformer aux exigences réglementaires minimales de lutte contre le blanchiment d'argent
  • Éditeur graphique de règles pour ajuster la stratégie de lutte contre le blanchiment d'argent basée sur le risque
  • Fonctionnalité d'audit préalable via des seuils personnalisés pour les catégories de risque
  • Gestion des cas et traitement des alertes intuitifs
  • Flux de travail pour les rapports d'activités suspectes dans des formats spécifiques au pays
  • Analyse de lien pour visualiser les flux de paiement et les réseaux de blanchiment d'argent
  • Profilage collaboratif, listes comportementales et algorithmes de détection d'anomalies qui s'auto-calibrent pour comprendre les changements de comportement des clients en temps réel

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NOUS CONTACTER

Vous êtes-vous déjà demandé comment Finanz Informatik protège quatre cent trente banques contre le blanchiment d'argent ?

Finanz Informatik

Finanz Informatik est un prestataire de services informatiques sis à Francfort, en Allemagne, qui travaille pour 430 caisses d'épargne allemandes. Les attentes mondiales en matière de réglementation se faisant toujours plus pressantes, les organisations se retrouvent exposées à un degré de risque de conformité plus important que jamais. Finanz Informatik propose des solutions informatiques et liées au risque aux caisses d'épargne membres à travers toute l'Allemagne. 

Finanz Informatik partage sa vision et sa réussite en matière d'examen minutieux de la réglementation pour tout ce qui concerne le blanchiment d'argent, en prônant une approche axée sur le risque.

 

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