FICO® TONBELLER® Siron® KYC

Une solution axée sur le cycle de vie pour identifier, contrôler et connaître votre client

Présentation

Solution Know Your Customer complète

Siron® KYC est une solution de bout en bout qui permet de gérer la conformité KYC pendant tout le cycle de vie des relations avec le client. Elle prend en charge le processus de classification du risque de clients nouveaux et existants, avec notamment des documents de contrôle. Siron® KYC utilise des bases de données tierces, avec des interfaces clés en main pour rapprocher les informations relatives aux clients et les listes de sanction et de surveillance, et pour identifier automatiquement les propriétaires bénéficiaires et les personnes politiquement exposées (PPE).

Avantages majeurs

Intégration plus rapide des clients et données supérieures

Répond rapidement aux changements de réglementation

Accès aux tout derniers risques client

Intégration plus rapide des clients et données supérieures

Réduit la durée d'exécution d'un audit préalable pour accueillir le client par le biais de contrôles KYC en temps réel et d'améliorations des données client.

Répond rapidement aux changements de réglementation

Création de questionnaires KYC spécifiques avec une interface conviviale, et classification du risque client via des règles adaptables et des capacités de configuration.

Accès aux tout derniers risques client

Automatise la reclassification du risque client en procédant à un contrôle automatique des personnes politiquement exposées et des sanctions, et en rapprochant en permanence les informations KYC et le comportement véritable du client.

Architecture de la solution

Questionnaires Know Your Customer intégrés

Siron® KYC soutient les entreprises tout au long du processus sensible d'intégration en déterminant l'identité de leur client et le niveau de risque du client en matière de financement du terrorisme et de blanchiment d'argent. Les questionnaires Know Your Customer, facilement adaptables, sont personnalisés en respectant les exigences légales et les normes sectorielles nécessaires afin de déterminer automatiquement le taux de risque des clients potentiels.

Clients

L'important n'est pas uniquement avec qui nous travaillons, mais dans quelle mesure nous travaillons bien ensemble.

Fonctions principales

  • Intégration flexible pour les processus d'intégration de clients existants
  • Conformité avec l'audit préalable légal du client pour l'approuver en fonction du risque
  • Conçu pour créer et conserver des questionnaires Know Your Customer dynamiques
  • Rapproche les informations client des listes de surveillance et de sanctions pour identifier les criminels, et des bases de données PPE afin de se conformer à des audits préalables approfondis pour les PPE
  • Retrouve automatiquement la propriété bénéficiaire
  • Classification du risque en temps réel par le biais de règles par défaut et personnalisables 
  • Est en liaison avec des systèmes de recherche (comme Siron® AML) afin de détecter des déviances par rapport à la description « intentionnelle » initiale et le véritable comportement du client
  • Normalise des données du système bancaire principal pour contrôler les clients existants
  • Intégré avec FICO® Origination Manager pour assurer la conformité réglementaire au moment de la constitution du dossier.

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Ecobank pense globalement et agit localement grâce à l'implémentation unique de Siron®

Ecobank

Établie en 1985 et sise à Lomé, au Togo, Ecobank Transnational Incorporated (ETI) a pour double objectif de créer une banque panafricaine d'envergure mondiale et de contribuer à l'intégration financière et économique et au développement du continent africain. Au début des années 1980, le secteur bancaire d'Afrique occidentale était dominé par des banques étrangères et publiques. Il n'y avait presque aucune banque commerciale détenue et gérée par le secteur privé africain. ETI a été créée dans le but de combler ce vide. Avec des actifs de 22,5 milliards de $ à la clôture de l'exercice financier de 2013, Ecobank est désormais représentée dans 40 pays, dont 36 nations africaines. Forte d'un effectif de près de 20 000 salariés, c'est le plus grand employeur du secteur financier d'Afrique centrale.