Connaître son client

Audits client préalables avec Siron®

Présentation

Gestion du processus de conformité KYC tout au long du cycle de vie

Des procédures KYC (Know Your Customer ou Connaissance du client) rigoureuses sont essentielles pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Les réglementations internationales telles que le USA Patriot Act, le Bank Secrecy Act (BSA) ou la Directive européenne sur le blanchiment d'argent exigent des institutions financières qu'elles identifient, vérifient et classent les clients en fonction des risques qu'ils posent. Des audits des clients menés en bonne et due forme sont nécessaires lorsque de nouveaux clients sont acceptés, mais aussi tout au long du cycle de vie du client. La solution de connaissance du client (KYC) de FICO TONBELLER aide les sociétés à jouir d'une visibilité complète sur leurs clients et évalue en temps réel les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme qu'ils posent.

Architecture de la solution

Automatisation des obligations de connaissance du client

La solution KYC de FICO TONBELLER automatise de façon robuste et efficace les audits client et assure aux clients une expérience d'intégration dans leur nouvelle banque la plus positive possible. Elle recueille des données sur le client par le biais de questionnaires KYC configurables et dynamiques, et les compare en temps réel aux bases de données disponibles sur les personnes politiquement exposées, sur les embargos, sur les fuites relatives à des comptes offshore, etc. Elle permet également une surveillance constante du client pour identifier en continu les cas à risque. Des modules de gestion intégrés fournissent une vue d'ensemble de l'activité KYC au niveau de l'entreprise, ce qui permet d'identifier et de faire remonter rapidement les problèmes naissants. L'architecture ouverte et flexible de la solution Know Your Customer s'intègre facilement aux anciens systèmes et aux systèmes tiers, facilitant ainsi une mise en place rapide.

Clients

Produits inclus

FICO® TONBELLER Siron® KYC

Présentation du produit

Siron® KYC est une solution de bout en bout qui permet de gérer la conformité KYC pendant tout le cycle de vie des relations avec le client. Elle prend en charge le processus de classification du risque de clients nouveaux et existants, avec notamment des documents de contrôle. Siron® KYC utilise des bases de données tierces, avec des interfaces clés en main pour rapprocher les informations relatives aux clients et les listes de sanction et de surveillance, et pour identifier automatiquement les propriétaires bénéficiaires et les personnes politiquement exposées (PPE).

FICO® TONBELLER Siron® RCC

Présentation du produit

Siron® KYC est une solution de bout en bout qui permet de gérer la conformité KYC pendant tout le cycle de vie des relations avec le client. Elle prend en charge le processus de classification du risque de clients nouveaux et existants, avec notamment des documents de contrôle. Siron® KYC utilise des bases de données tierces, avec des interfaces clés en main pour rapprocher les informations relatives aux clients et les listes de sanction et de surveillance, et pour identifier automatiquement les propriétaires bénéficiaires et les personnes politiquement exposées (PPE).

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ABLV Bank meets national and global compliance challenges with Siron®

Banque ABLV

FICO TONBELLER - The Industry Expert in the Area of GRC

Grâce à une stratégie commerciale clairement définie et au développement systématique de branches d'activité, la banque ABLV a obtenu des résultats financiers exceptionnels pour décrocher l'une des positions majeures en Lettonie, où elle est devenue la deuxième banque du pays en termes de nouveaux dépôts, avec une part de marché de 14,7 %, et deuxième également en termes d'actifs, avec une part de marché de 13,1 %.

La banque ABLV est très appréciée de ses clients et partenaires, car les spécialistes de la banque sont les premiers à adopter les innovations disponibles dans le secteur des services financiers. Grâce à son professionnalisme et à son approche bienveillante, elle est très respectée des autres banques lettones et participe activement au travail de l'Association des banques commerciales de Lettonie, dans laquelle elle anime divers comités et groupes de travail importants. L'équipe ABLV compte à l'heure actuelle 768 employés, et la banque ne cesse de créer de nouveaux emplois à mesure que sa croissance commerciale se poursuit.