Análise aplicada & ML
Implemente analíticos e ML totalmente interpretáveis e em tempo real e aproveite os melhores modelos de IA do mercado atualmente.
Financiamento de PME
Você está conquistando uma parcela justa do mercado de empréstimos para PMEs?
Visão geral
Garanta que os empréstimos às PME são vantajosos para todas as partes
Mesmo antes do impacto da pandemia global, instituições financeiras e credores já eram desafiados a ajudar a preencher uma lacuna estimada de USUS$ 34 trilhões em financiamento para PMEs, com a demanda por crédito para pequenas empresas se tornando rapidamente um desafio urgente.
É um número incompreensível em grande parte impulsionado pela demanda por pedidos de empréstimo, hipotecas e financiamento comercial não preenchidos ou rejeitados apresentados por pequenas empresas e PMEs em mercados emergentes. A ONU, em particular, estava ciente do desafio. Antes da pandemia, estimava-se que os empréstimos às PME equivaliam a até 10% do comércio global de mercadorias.
Mas agora esse número provavelmente será muito maior. Como resultado, bancos e credores dependem extremamente do acesso aos melhores dados, automação e tecnologia para realizar uma análise de risco de crédito adequada e ajudar a preencher a lacuna para PMEs, comerciantes individuais e pequenas empresas.
Entre as rotas mais promissoras está a análise transacional para empréstimos a PME.
As taxas de rejeição de originação de empréstimos sempre foram mais altas entre microempresas e tomadores de empréstimos de pequenas e médias empresas, devido ao aumento dos custos de atendimento aos clientes, perfis financeiros de alto risco e falta de dados tradicionais que permitam uma avaliação precisa dos empréstimos. Como resultado, há um potencial de compensação excessiva quando se trata de gerenciamento de risco de crédito.
Mas com acesso aos mais amplos conjuntos de dados disponíveis, investimento na tecnologia certa e aplicação de IA e automação, os empréstimos para PMEs podem ser vantajosos para instituições financeiras e pequenas empresas.
Visão geral
A Plataforma FICO® é um trampolim para maiores empréstimos às PME e melhores retornos financeiros
Bancos e credores em todo o mundo já estão optando pela Plataforma FICO® para desenvolver e implantar os poderosos modelos preditivos de aprendizado de máquina baseados em transações para potencializar suas iniciativas de empréstimo para PMEs. Os modelos também estão ajudando diretamente a impulsionar as originações de PMEs, reduzindo o tempo para novos clientes.
A tecnologia ágil hospedada na nuvem da Plataforma FICO está fornecendo recursos de criação de perfis de transações para permitir decisões de empréstimo em tempo real com base em volumes consideráveis de dados. Também impulsiona continuamente o desenvolvimento de serviços de microscore, que analisam dados de transações de APIs do Open Banking para avaliar clientes novos no banco.
Graças a percepções bem informadas em tempo real, uma visão abrangente de 360 graus e o know-how da FICO, os empréstimos para PMEs agora são vantajosos para credores e pequenas empresas.
Por que a FICO?
Com mais de 60 anos de inovação e trabalho pioneiro em análise preditiva, aprendizado de máquina e inteligência artificial, a Plataforma FICO fornece um conjunto completo e robusto de recursos componíveis que permitem que você aborde de forma exclusiva um amplo espectro de casos de uso — em todo o ciclo de vida do cliente.
É a combinação única de dados, percepções, ações e resultados que oferece uma abordagem diferenciada para a tomada de decisões de IA - em velocidade e em escala. Ela permite que você alcance uma vantagem competitiva que normalmente só experimentaria com uma abordagem totalmente personalizada - onde seu know-how e inteligência exclusivos são mantidos em segredo - enquanto reduz seus custos e acelera o tempo de lançamento no mercado.
Estudo de caso Leia mais
ANZ Austrália
ANZ introduz o score diário de transações da FICO para melhorar as decisões de risco de crédito para 7 milhões de clientes
"A Plataforma FICO® foi a melhor solução encontrada no mercado quando o Bradesco iniciou sua transformação digital. Isso possibilitou que o Bradesco continuasse essa jornada de transformar a vida de pessoas e empresas".
Alessandro Zampieri, diretor de Crédito de Massa para Pessoas Físicas e JurídicasRecursos
As soluções da FICO oferecem uma ampla gama de recursos, permitindo que você tome decisões mais inteligentes e personalizadas, simplifique operações e melhore a experiência do cliente.
Decisões inteligentes
Modele decisões com padrões abertos, automatize com regras de negócios e ofereça suporte a IA com participação humana.
Gêmeos Digitais & Simulação
Desbloqueie uma vantagem competitiva distinta com um ecossistema de gerenciamento de cenários empresariais.
Conexão & Ingestão de Dados
Conecte-se e integre dados de qualquer fonte de forma contínua — quando e onde for necessário.
Composabilidade de negócios
Componha habilmente serviços empresariais que integrem fluxos de trabalho e processos para entregar resultados em escala.
Recursos sempre ativos e criação de perfil
Enriqueça, gerencie, compartilhe recursos de dados e compreenda o cliente em tempo real com a criação de perfis transacionais.
Otimização Empresarial
Liberte o poder da otimização matemática – encontre soluções para seus problemas de negócios mais complexos usando solucionadores de alto desempenho que maximizam os resultados desejados.
Fluxo de dados de alto desempenho
Coloque os dados em movimento com processamento em tempo real, em batch e streaming para impulsionar decisões de classe mundial.
Soluções relacionadas
Descubra como as soluções da FICO podem capacitar você a tomar decisões mais inteligentes e personalizadas, otimizar operações e melhorar a experiência do cliente.
Fraude na originação
Você consegue prevenir fraudes do titular, fraudes de terceiros e fraudes de identidade sintética, ao mesmo tempo em que oferece um excelente serviço aos clientes?
Fraude transacional
Forneça experiências superiores de proteção contra fraudes e previna fraudes de cartão de débito e crédito antes que elas aconteçam.
Modelos de originação
Os Modelos de Originação permitem um tempo mais rápido para o "sim" ao aprovar os solicitantes de empréstimos mais rapidamente, aumentando a lucratividade, simplificando suas operações e reduzindo o risco regulatório.
Aquisição de clientes
Supere a concorrência e atinja novos patamares. Os analíticos preditivos e a integração aprimorada do cliente dão a você o poder de alcançar o crescimento do portfólio enquanto permanece dentro das restrições de recursos.
Gerenciamento de clientes
As necessidades de seus clientes podem mudar em um instante. Monitore as mudanças e desenvolva visualizações em tempo real de 360 graus do desempenho da conta dos clientes com a tecnologia avançada de gerenciamento de clientes da FICO.
Inovações em fraude empresarial
Mais de 30 anos de inovação contínua e comprovada no combate a fraudes, alimentada por inteligência artificial e aprendizado de máquina.
Personalização de ofertas
Não há uma mesma solução que serve a todos. Entregue as ofertas certas, quando e onde for importante.
Integração
O atrito está interferindo na sua experiência de integração perfeita e atrapalhando o crescimento do seu novo cliente?
Otimização
Libere o poder da otimização matemática — use solucionadores de alto desempenho para modelar problemas de negócios e calcular a melhor decisão possível para maximizar os resultados desejados.
Por que deixar um concorrente ganhar o seu negócio? Saiba mais aqui.
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