Das FICO® Focused Foundation Model for Financial Services bietet überragende Genauigkeit bei der Entscheidungsfindung und Vertrauen bei der Bereitstellung von GenAI

BOZEMAN, Mont. – 23. September 2025 – FICO (NYSE: FICO)

Highlights:

• Das FICO® Focused Foundation Model for Financial Services (FICO® FFM) ist ein domänen-, daten- und problemspezifisches GenAI-Modell für Finanzdienstleistungen, das genaue und überprüfbare Ergebnisse liefert.
• Das FICO® Focused Language Model (FICO® FLM) und das FICO® Focused Sequence Model (FICO® FSM) bilden die Grundlage für die nachhaltige Wertschöpfung von GenAI-Modellen im gesamten Finanzdienstleistungssektor.
• Die zum Patent angemeldeten Trust Scores von FICO bieten Unternehmen einen risikobasierten Ansatz für den Umgang mit GenAI-Halluzinationen und gewährleisten konsistente Ergebnisse bei der Bewältigung sensibler und stark regulierter Herausforderungen.

FICO, der weltweit führende Anbieter von Analytik-Software, kündigt ein neues, beispielloses, domänenspezifisches Produktangebot an ®, das aus dem FICO® Focused Language Model for Financial Services (FICO® FLM) und dem FICO Focused Sequence Model for Financial Services (FICO FSM) besteht ®®®, die speziell entwickelt wurde, um Halluzinationen zu reduzieren und eine präzise Genauigkeit gegenüber herkömmlichen generativen KI-Modellen (GenAI) zu erreichen. 

Das FICO FFM wurde mit einem präzisen, überprüfbaren Fokus auf die Daten entwickelt, die zum Erstellen und weiteren Trainieren des Modells für jede spezifische Aufgabe oder jedes Geschäftsproblem verwendet werden. Das Modell ist für eine vertrauenswürdige, verantwortungsvolle Nutzung von GenAI konzipiert. Im Gegensatz zu universellen LLMs, die auf breitem Weltwissen geschult sind und enorme Rechenleistung erfordern, benötigen die fokussierten domänenspezifischen Modelle von FICO bis zu 1,000-mal weniger Ressourcen, wodurch sie deutlich fokussierter, kostengünstiger zu trainieren und zu warten sowie auditierbar und anpassungsfähig sind. Die Modelle von FICO werden speziell angefertigt, intern entwickelt und konzentrieren sich auf kuratierte Datensätze im Zusammenhang mit dem Bereich Finanzdienstleistungen.

"Das fokussierte Grundlagenmodell repräsentiert den Ansatz eines Praktikers für GenAI im Finanzdienstleistungssektor, der über den Versuch hinausgeht, universelle Wissensmodelle zu verfeinern", sagte Dr. Scott Zoldi, Chief Analytics Officer bei FICO. "FICO FFM ermöglicht es Unternehmen, kleine Sprachmodelle zu verwenden, die auf ihre spezifischen Geschäftsprobleme zugeschnitten sind, und trägt so wesentlich dazu bei, Halluzinationen zu mindern und Transparenz, Überprüfbarkeit und Anpassungsfähigkeit zu bieten. Das Modell entspricht den Vorschriften durch die Transparenz der Daten und ein geringeres Risiko von Halluzinationen durch Trust Scores und vom Geschäftsinhaber definierte Wissensanker. Diese domänenspezifischen Modelle können zu einer Steigerung von 38 % bei Anwendungsfällen zur Einhaltung von Compliance und von mehr als 35 % bei erstklassigen Transaktionsanalysemodellen führen, beispielsweise in Bereichen wie der Betrugserkennung."

FICO FLM und FICO FSM stärken die Datentransparenz und das Vertrauen von Finanzinstituten

FICO FLM basiert auf domänen- und aufgabenspezifischen Kontextdaten, wodurch das Modell Halluzinationen deutlich reduzieren kann, da die Trainingsdaten direkt für das Problem relevant sind. Diese Modelle sind kleiner, genauer und deutlich kostengünstiger, was einen praktischen Ansatz für agentische KI ermöglicht. FLM-Modelle verbessern die Leistung, haben eine niedrige Einstiegshürde und rationalisieren die Abläufe für Finanzinstitute.

FICO FSM konzentriert sich darauf, langfristige Aufmerksamkeit in Transaktionssequenzen zu nutzen und kritische Beziehungen in Transaktionsverläufen zu finden, die in herkömmlichen Analysesystemen normalerweise nicht erfasst werden. Das Modell spielt eine entscheidende Rolle bei der Verbesserung der Echtzeit-Erkennungsgenauigkeit bei der Transaktionsanalyse von Finanzdienstleistungen und erfasst gleichzeitig komplexe Wechselabläufe in Anwendungsfällen wie Zahlungsbetrug, Echtzeit-Risikobewertung, Next-Best-Action und mehr. Das Modell ermöglicht es Kunden, transaktionale Verhaltensmuster aufzudecken, deren Identifizierung bisher unmöglich oder zu teuer war.

"FLMs ähneln im Wesentlichen SLMs (Small Language Models) und verändern die Art und Weise, wie GenAI im Finanzrisikomanagement und in der Compliance eingesetzt wird, indem sie hochgenaue, domänenspezifische Erkenntnisse liefern und Fehlinformationen reduzieren. Diese Modelle basieren auf kuratierten Daten und den Prinzipien einer verantwortungsvollen KI und werden zu unverzichtbaren Werkzeugen für Institutionen, die Präzision, Transparenz und skalierbares Vertrauen benötigen", sagt Megha Kumar, Research Vice President of Analytics und KI-Analystin bei IDC.

Vertrauenswerte treiben die Umsetzung verantwortungsvoller KI-Standards voran

FICO FLM und FICO FSM basieren sowohl auf patentierten als auch auf zum Patent angemeldeten Trust Scores, die eine Risikoeinstufung der Zuverlässigkeit der von diesen Modellen erzeugten Ergebnisse liefern. Durch die Verwendung eines Trust Scores können Unternehmen ihre eigenen Risikoschwellenwerte festlegen, Halluzinationen reduzieren und Modellergebnisse mit Zuversicht operationalisieren. Dieser Rahmen ermöglicht es Finanzinstituten, GenAI verantwortungsvoll einzusetzen und sicherzustellen, dass alle Ergebnisse mit den vom Unternehmen definierten Wissensankern übereinstimmen und über eine ausreichende statistische Unterstützung verfügen, was eine laufende Risikoüberwachung und Risikoüberwachung bei der GenAI-Entscheidungsfindung ermöglicht.

LLMs, die auf verantwortungsvollen KI-Standards basieren, steigern den Geschäftswert

Eine kürzlich durchgeführte globale FICO-Umfrage mit dem Titel "State of Responsible AI in Financial Services: Unlocking Business Value at Scale", die mit Corinium Global Intelligence entwickelt wurde, ergab, dass zwar 40 % der Befragten GenAI und LLMs als wichtige Treiber für den ROI ansehen, aber noch mehr als 56,8 % die Standards für verantwortungsvolle KI als den wichtigsten Faktor für die Steigerung zuverlässiger, konsistenter Renditen ansahen.  Diese Ergebnisse unterstreichen die anhaltende Bedeutung der Kombination von verantwortungsvoller KI und GenAI-Lösungen, wie z. B. FICO Focused Foundation Models. Verantwortungsvolle KI wird zunehmend als entscheidender Faktor für die Erzielung substanzieller Wirkung und Wertschöpfung anerkannt.

"Während LLMs ein wichtiger Wegbereiter für den Aufstieg von KI waren – und ein großer Disruptor in allen Branchen – war ihre Akzeptanz bei Finanzdienstleistungen begrenzter", sagte Dr. Zoldi. "In stark regulierten Umgebungen, in denen Verantwortlichkeit und Präzision entscheidend sind, fehlt es den aktuellen LLMs oft an der Zuverlässigkeit, Transparenz und Governance, die für den Einsatz in Unternehmen erforderlich sind. FLMs, die mit domänenspezifischen Daten, auditierbarem Modellfokus und aufgabenspezifischen, auditierbaren Daten entwickelt wurden, ermöglichen die Entwicklung von GenAI, die für einen bestimmten Zweck konzipiert ist, überprüfbar ist und überwacht und auf Geschäftsrichtlinien beschränkt werden kann."

FICO hat mehrere Patentanmeldungen für die FICO FLM- und FICO FSM-Kerntechnologie sowie für spezifische Anwendungsfälle eingereicht, darunter Trust Scoring Frameworks, Modelltrainingstechniken, Tracking von Inhalten, die von Sprachmodellen generiert werden, Echtzeitüberwachung und Transaktionssequenzmodellierung. Diese Fortschritte unterstreichen FICOs Innovation im Bereich der verantwortungsvollen KI und das Engagement, GenAI für die Finanzdienstleistungsbranche nutzbar, vertrauenswürdig und wirkungsvoll zu machen.

Weitere Informationen über das FICO®Foundation Model for Financial Services, einschließlich FICO® Focused Language Model for Financial Services und FICO® Focused Sequence Model for Financial Services, finden Sie unter: https://www.fico.com/en/products/fico-focused-foundation-model-financial-services

Über FICO

FICO (NYSE: FICO) treibt Entscheidungen voran, die Menschen und Unternehmen auf der ganzen Welt zum Erfolg verhelfen. Das 1956 gegründete Unternehmen gilt als Pionier in der Nutzung prädiktiver Analytik und Datenwissenschaft zur Verbesserung operativer Entscheidungen. FICO hält mehr als 200 US-amerikanische und internationale Patente auf Technologien, die die Rentabilität, Kundenzufriedenheit und das Wachstum von Unternehmen in den Bereichen Finanzdienstleistungen, Versicherungen, Telekommunikation, Gesundheitswesen, Einzelhandel und vielen anderen Branchen steigern. Unternehmen in mehr als 80 Ländern setzen FICO-Lösungen ein, um alles vom Schutz von vier Milliarden Zahlungskarten vor Betrug über die Verbesserung der finanziellen Inklusion bis hin zur Erhöhung der Lieferkettenbelastbarkeit zu erreichen. Der von 90 % der führenden US-Kreditgeber verwendete FICO®-Score ist das Standardmaß für das Verbraucherkreditrisiko in den USA. Darüber hinaus ist er mittlerweile in über 40 weiteren Ländern verfügbar um das Risikomanagement, den Kreditzugang und die Transparenz zu verbessern. 

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