Bekämpfung von Betrug und Finanzkriminalität der nächsten Generation

FINOVATE, NEW YORK CITY – 23. September 2019

• Das heute auf der Finovate in New York präsentierte FICO® Falcon® X bietet eine einheitliche Umgebung für die Erkennung und Untersuchung von Betrug und Finanzkriminalität.
• FICO schätzt, dass sich die Softwarefunktionalitäten von Legacy Fraud und Anti-Geldwäsche-Systemen zu 80 % überschneiden.
• Entwickelt für die Cloud ist FICO Falcon X über Amazon Web Services verfügbar und bietet die Flexibilität, die zur Bekämpfung von Echtzeit-Zahlungsbetrug erforderlich ist.
• Neue Machine-Learning-Modelle für AML und Robotic Process Automation (RPA) eliminieren unnötige Warnmeldungen und machen hoch priorisierte Untersuchungen noch effizienter.

Das heute auf der Finovate in New York vorgestellte FICO® Falcon® X bietet bahnbrechende KI- und Machin-Learning-Technologien, um neue Formen von Betrug und Finanzkriminalität zu verhindern, die durch die schnelle Verbreitung von Echtzeitzahlungen ermöglicht werden. FICO Falcon X läuft auf Amazon Web Services (AWS) und modernisiert sowohl die Betrugserkennung als auch die Bekämpfung von Geldwäsche – ein Ziel, das Banken und Finanzinstitute weltweit verfolgen. Diese Konvergenz von Funktionen ermöglicht erhebliche Kosteneinsparungen. FICO schätzt, dass sich die Datenverarbeitung, die Systemwartung und die laufende Verwaltung von Legacy-Systemen, die zur unabhängigen Unterstützung dieser Funktionen benötigt werden, zu 80 % überschneiden.

Weitere Informationen: https://www.fico.com/en/products/falcon-x

„Die weltweite Einführung von Echtzeitzahlungen – einschließlich Direktüberweisungen und mobiler Zahlungen – hat zu kriminellen Bedrohungen geführt, die davon profitieren, dass diese Zahlungen oft unwiderruflich sind“, sagte Jason Keegan, Leiter des Geschäftsbereichs Betrugsbekämpfung bei FICO. „Kriminelle machen sich die unflexible Infrastruktur unseres globalen Finanzsystems zunutze. Diese mangelnde Flexibilität hat es ihnen ermöglicht, nicht nur Diebstahl zu begehen, sondern auch Drogenhandel, Menschenschmuggel und terroristische Aktivitäten zu finanzieren. Mit Falcon X möchten wir Institutionen helfen, kriminelle Aktivitäten aufzudecken und zu verhindern, bevor die Echtzeit-Überweisung erfolgt.“

„Globale Aufsichtsbehörden bestärken Finanzinstitute darin, neue Methoden zur Aufdeckung von Finanzkriminalität zu entwickeln“, sagte TJ Horan, Vice President, Fraud & Compliance Products bei FICO. „Wir ermöglichen die Orchestrierung von speziell entwickelten Machine-Learning-Modellen. Kontextdaten und Experten-Workflows und bieten Betrugs- und Compliance-Teams eine beispiellose Flexibilität. Wir haben die neuesten analytischen Technologien mit FICOs Fachkompetenz im Bereich Zahlungsverkehr und Machine Learning kombiniert, um Banken dabei zu unterstützen, ihre Abwehr zu verstärken, die Wettbewerbsbedingungen zu verbessern und Funktionen schnell zu operationalisieren, sodass nicht nur regulatorische Vorgaben erfüllt, sondern auch die frühesten Anzeichen einer kriminellen Absicht sofort erkannt werden.“

FICO® Financial Crimes Studio
Als Teil der FICO® Falcon® X-Lösung stellt FICO das FICO® Financial Crimes Studio mit InstantML vor. Dieses verkürzt die Zeit für die Entwicklung und Bereitstellung von Echtzeit-Finanzkriminalitätsmodellen durch speziell entwickelte und domänenspezifischer Machine-Learning-Algorithmen. FICO Financial Crimes Studio ermöglicht es Datenwissenschaftlern, auch Modelle basierend auf dem speziellen Kundenportfolio ihrer Bank, unter Verwendung von Open-Source-Bibliotheken für Machine Learning wie R, Python und H2O, zu erstellen. Die in Financial Crimes Studio enthaltenen Tools für erklärbare KI fördern dank einzigartiger Einblicke in das Modellverhalten die Modell-Governance.

Mit InstantML eröffnet FICO sein bewährtes Portfolio aus KI- und Machine-Learning-Techniken, die sich bei tausenden von Finanzinstituten bewährt haben. Erstmals können Datenwissenschaftler die branchenführenden Machine-Learning-Algorithmen gegen Finanzkriminalität von FICO in ihren eigenen Modellen verwenden. Diese Modelle können nahtlos auf Falcon X aufgesetzt werden, um selbst die kleinsten Anzeichen illegaler Aktivitäten zu identifizieren.

„Finanzinstitute und FinTech-Unternehmen weltweit investieren stark in Machine-Learning-Analytik, um die Risikominderung mit der Kundenerfahrung in Einklang zu bringen“, sagte Julie Conroy, Research Director der Aite Group. „Die Fähigkeit, die Entwicklung und den Einsatz fortschrittlicher Modellierungsfunktionen zu demokratisieren, hat für viele Unternehmen oberste Priorität, damit sie mit der rasanten Entwicklung von Betrugs- und Geldwäscheangriffen Schritt halten können. Falcon X bietet die entscheidenden Instrumente, um diesen Bedürfnissen gerecht zu werden und ermöglicht es Banken und FinTech-Unternehmen, schnell auf die sich verändernden Kriminalitätsmuster zu reagieren.“

„Die ursprüngliche Falcon-Lösung hat vor 25 Jahren die Branche revolutioniert, indem sie KI in die Betrugserkennung integriert hat“, sagte Dr. Scott Zoldi, Chief Analytics Officer bei FICO. „Die Lösung wurde seitdem mit mehr als 95 Patente für betrugsspezifische Machine-Learning-Algorithmen kontinuierlich weiterentwickelt und schützt heute weltweit mehr als 2,6 Milliarden Zahlungskonten. Falcon X bedeutet einen großen Fortschritt bei der Nutzung von KI zur Betrugsbekämpfung. Banken auf der ganzen Welt haben uns mitgeteilt, dass ihre Datenwissenschaftler Open-Source-Modelle nutzen, die zwar in der Theorie gut funktionieren, allerdings in der realen Welt nicht die gewünschte Leistungsfähigkeit bieten. FICO Financial Crimes Studio und InstantML beseitigen dieses Hindernis, indem sie unseren Kunden die nötigen Toolkits und spezialisierten Machine-Learning-Algorithmen zur Verfügung stellen. Damit sind sie in der Lage, Modelle zu erstellen, die in dem Umfang und der Geschwindigkeit funktionieren, die erforderlich sind, um völlig neue Formen der Finanzkriminalität zu erkennen.“

Eine einheitliche Plattform zum Schutz vor Betrug und für eine optimale Compliance
Heute verwenden Teams für Betrugsbekämpfung und Financial Compliance-Teams oft verschiedene verschiedene Lösungen und Analytik, um verdächtige Aktivitäten zu erkennen und zu untersuchen. In einer aktuellen Umfrage von Ovum erklärte die Mehrheit der Banken in allen untersuchten Regionen. dass sie strategische Pläne haben, um ihre Aktivitäten zum Schutz vor Betrug und Finanzkriminalität zusammenzuführen. FICO® Falcon® X eliminiert Redundanzen, indem beide Bereiche, unabhängig davon, ob sie einzeln oder einheitlich genutzt werden, mit konfigurierbaren Workflows und einem gemeinsamen Fallmanager unterstützt werden, der die Robotic Process Automation für effizientere Abläufe beinhaltet.

FICO Falcon X ermöglicht es Verantwortlichen für Betrugsschutz, Ermittlern von Finanzverbrechen, internen Datenwissenschaftlern, Produktmanagern und Digital Experience Teams, gemeinsam an Strategien zu arbeiten, die die Ziele und Richtlinien der Institution unterstützen und zugleich Ineffizienz und Latenzzeiten im Innovationsprozess eliminieren. FICO Falcon X ist ab sofort für globale Finanzinstitute und andere Unternehmen verfügbar, die die Vorschriften im Bereich Finanzkriminalität einhalten müssen. Die Lösung enthält eine vorkonfigurierte Datenintegration für Zahlungen im Einzelhandel, vorkonfigurierte Regelsätze und Muster-Workflows für schnelles Onboarding, sowie optionale, von FICO entwickelte Machine-Learning-Modelle für Echtzeit-Überweisungsbetrug und Programme zur Geldwäschebekämpfung.

Über FICO
FICO (NYSE: FICO) treibt Entscheidungen voran, die Menschen und Unternehmen auf der ganzen Welt zum Erfolg verhelfen. Das 1956 gegründete Unternehmen mit Sitz in Silicon Valley ist ein Pionier in der Anwendung von Prädiktiver Analytik und Datenwissenschaft zur Verbesserung operativer Entscheidungen. FICO hält mehr als 195 US-amerikanische und internationale Patente auf Technologien, die die Rentabilität steigern, die Kundenzufriedenheit optimieren und das Wachstum von Unternehmen in den Bereichen Finanzdienstleistungen, Telekommunikation, Gesundheitswesen, Einzelhandel und vielen anderen Branchen fördern. Unternehmen in mehr als 100 Ländern vertrauen auf die bewährten Lösungen von FICO und schützen damit unter anderem 2,6 Milliarden Zahlungskarten vor Betrug, verhelfen Menschen zu Krediten und stellen sicher, dass Millionen Flugzeuge und Mietwagen zum richtigen Zeitpunkt am richtigen Ort zur Verfügung stehen. Weitere Informationen finden Sie unter http://www.fico.com.

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FICO und Falcon sind Marken oder eingetragene Marken der Fair Isaac Corporation in den Vereinigten Staaten und in anderen Ländern.

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