Dock interrompe mais de USDUS$ 50 milhões por mês em fraude para seus clientes usando tecnologia da FICO

FICO World 23, Hollywood, FL — 18 de maio de 2023 — FICO (NYSE: FICO)

Destaques:

• A Dock está usando as tecnologias de prevenção de fraudes da FICO para proteger 250 empresas
• A Dock está analisando 5 bilhões de transações por ano
• O uso do FICO® Customer Communication Services (CCS) está ajudando a Dock a interromper ainda mais transações fraudulentas por mês
• A Dock ganhou o FICO® Decisions Award de 2023 por gerenciamento de fraude

A Dock, uma plataforma tecnológica global para serviços financeiros, está usando as tecnologias de prevenção de fraudes da FICO para interromper mais de USDUS$ 50 milhões por mês em transações fraudulentas para seus clientes. A solução inovadora de pagamento conforme o uso permite que os clientes da Dock, incluindo bancos, fintechs e varejistas, interceptem transações fraudulentas e protejam suas operações, melhorando também a experiência do usuário.

A solução de prevenção de fraudes é baseada no FICO® Falcon® Fraud Manager e no FICO® Customer Communication Services (CCS). A Dock começou a implementar o Falcon Fraud Manager em 2019 e adicionou o CCS em 2020. Ao usar o CCS, a Dock automatiza a comunicação omnicanal com seus clientes para fornecer uma comunicação mais rápida, resultando em custos operacionais mais baixos, maior fidelidade do cliente e aumentos significativos na receita de seus clientes. Atualmente, a Dock tem 250 clientes que usam tecnologias da FICO para combater fraudes.

Mais informações: https://www.fico.com/en/products/fico-customer-communication-services-fraud

Assista à Dock falar sobre o projeto: https://youtu.be/PIWo3WM4hls

“Nossos clientes estão percebendo uma melhora significativa no fluxo de caixa, devido à redução dos custos operacionais quando as transações são negadas por fraude”, afirma Armando Junior, diretor de risco da Dock. "Para cada real gasto com o FICO CCS, nossos clientes economizam aproximadamente 39 BRL em fraudes e autorizam 167 BRL em transações legítimas."

Detectar fraudes em um boom de bancos digitas

A América Latina é um mercado de alto crescimento para serviços financeiros e cresceu significativamente durante a pandemia de Covid-19, com mais de 100 milhões de pessoas na região adotando serviços de banco digital, de acordo com analistas do setor. Isso deu aos golpistas um público maior e novas vulnerabilidades para explorar.

"Na Dock, estamos comprometidos a aproveitar as tecnologias mais recentes para ajudar nossos clientes a ficarem à frente dos fraudadores e proteger seus resultados financeiros", disse Junior. "Todos os meses, analisamos cerca de 400 milhões de transações e tratamos mais de 1 milhão de casos de suspeita de fraude. Ao detectar mais de USDUS$ 50 milhões em fraude todos os meses, nossa solução está agregando valor tangível aos financiadores e ajudando a proteger o sistema financeiro para todos."

A Dock passou a usar o FICO CCS for Fraud em 2020 para combinar a velocidade da prevenção de fraudes com uma comunicação rápida e eficiente com o cliente.

O FICO® Falcon® Fraud Manager, que protege mais de 2,6 bilhões de cartões em todo o mundo, sinaliza as transações como fraudulentas e o cliente pode informar seu financiador usando o FICO® CCS quando ele não realizou a transação.

Digio melhora comunicação relacionada à fraude

Um dos clientes da Dock, um banco digital chamado Digio, observou uma grande melhora nas taxas de engajamento desde a adoção do FICO CCS. Anteriormente, quando o banco ligava para os clientes, a taxa média de resposta era de 25 por cento. No entanto, com a implementação de novas técnicas de SMS e e-mail por meio do CCS, a taxa de engajamento subiu para 67%, superando a média atual do mercado de 40%.

Além dessas métricas, o volume de transações processadas é muito maior do que com a antiga abordagem manual, onde seria necessário ter uma média de 60 operadores lidando com alertas diariamente. Ao usar o FICO CCS, é possível automatizar a maior parte do trabalho que costumava ser feito manualmente e gerar economias significativas nos custos operacionais.

O uso da confirmação de transação omnicanal em tempo real também forneceu uma taxa de detecção de fraude de 60 por cento para a Digio, duas vezes mais alta do que quando eles começaram a usar o FICO CCS.

"A implementação do FICO CCS aumentou significativamente o número de casos de fraude que a Dock é capaz de evitar para seus clientes, em conjunto com o Falcon Fraud Manager", afirma Pablo Morales, diretor administrativo de parceiros globais e alianças da FICO na América Latina. "Ao aproveitar o FICO CCS, podemos ficar à frente das últimas tendências de mercado e desafios enfrentados por nossos parceiros e seus clientes. Isso nos permite desenvolver e refinar nossa tecnologia para atender necessidades específicas, como fraude de pagamento em tempo real no Brasil usando a plataforma PIX. Trabalhando em estreita colaboração com a Dock, conseguimos oferecer uma solução abrangente que oferece um valor excepcional aos seus clientes."

"A solução inovadora de prevenção de fraudes da Dock com pagamento conforme o uso, desenvolvida com base nas tecnologias da FICO, está transformando a maneira como os financiadores abordam a detecção de fraudes", disse Nikhil Behl, diretor de marketing da FICO. “Ao combinar analíticos avançados com comunicação em tempo real, os financiadores podem detectar e prevenir fraudes de forma rápida e eficaz, à medida que proporcionam uma experiência perfeita ao cliente”.

Por suas conquistas, a Dock ganhou o FICO® Decisions Award de 2023 por gerenciamento de fraude.

"O painel de juízes ficou impressionado com a solução fornecida pela Dock, que foi um modelo de negócios muito inovador de um parceiro que trouxe benefícios significativos", comentou Douglas Blakey, editor do Retail Banker International e um dos juízes do FICO Decisions Awards. "A fraude é uma ameaça generalizada no setor financeiro, mas com a solução da Dock os financiadores podem ter certeza de que estão tomando medidas proativas para reduzir riscos."

Sobre a Dock

A Dock é o principal facilitador de pagamentos e serviços bancários digitais na América Latina. Sempre pioneira nos mercados em que opera, a Dock tem sido o principal motor por trás da aceleração da adoção de serviços financeiros digitais na região, tendo lançado processamento de emissor de última geração em 2015 para impulsionar o mercado incipiente de fintechs e neobanks no Brasil, além de ter trazido ao mercado em 2018 o que é hoje a maior operação de BaaS na América Latina, capacitando fintechs e iniciativas financeiras incorporadas de grandes corporações vindas de diversos setores.

Essas inovações aceleraram a missão e o propósito da empresa de democratizar o acesso a serviços financeiros, promovendo a inclusão no sistema financeiro de milhões de pessoas sem conta bancária e com acesso insuficiente a serviços financeiros em toda a região. Por meio de sua API aberta e plataforma nativa da nuvem, a Dock oferece as melhores soluções da categoria, permitindo que aproximadamente 300 clientes ofereçam experiências exclusivas aos usuários em suas ofertas de pagamento, crédito e serviços bancários digitais, chegando a 70 milhões de usuários finais ativos em toda a região.

Sobre o FICO® Decisions Awards

Os prêmios FICO Decisions Awards reconhecem organizações que estão alcançando um sucesso notável usando as soluções FICO. Um painel de juízes independentes com profunda experiência no setor avalia as indicações com base em melhorias mensuráveis nas principais métricas; uso demonstrado das melhores práticas; escala, profundidade e amplitude do projeto; e usos inovadores da tecnologia. Os juízes de 2023 são:

• Cortnie Abercrombie, CEO/fundadora da AI Truth
• Neeti Aggarwal, diretora sênior de pesquisa CFA, The Asian Banker
• Douglas Blakey, editor, Retail Banker International
• Burcu Çalıcıoğlu, vice-presidente sênior de analíticos de crédito e crédito de varejo, Akbank (vencedor anterior)
• Martin Elliott, gerente-geral de empréstimo ao consumidor, BNZ (vencedor anterior)
• Mark Feeley, diretor de pesquisa e marca, Chartis
• Michal Lodej, editor do grupo, Shard Financial Media
• Andre Miceli, editor chefe, MIT Technology Review Brazil

Os vencedores do FICO Decisions Awards serão destacados e ganharão ingressos para o FICO® World 2023, de 16 a 19 de maio de 2023 em Hollywood, Flórida.

Sobre a FICO

A FICO (NYSE: FICO) possibilita decisões que ajudam indivíduos e empresas no mundo todo a prosperar. Fundada em 1956, a empresa é pioneira no uso de analíticos preditivos, IA e ciência de dados para melhorar as decisões operacionais. A FICO possui mais de 200 patentes nos Estados Unidos e no exterior em tecnologias que aumentam a lucratividade, a satisfação do cliente e o crescimento de empresas em serviços financeiros, manufatura, telecomunicações, assistência médica, varejo e muitos outros setores. Usando as soluções da FICO, empresas em quase 120 países fazem de tudo, desde proteger 2,6 bilhões de cartões de pagamento contra fraude, até melhorar a inclusão financeira e aumentar a resiliência da cadeia de fornecimento. O FICO® Score, usado por 90% dos principais financiadores americanos, é a medida padrão de risco de crédito ao consumidor nos EUA e em outros países, melhorando o gerenciamento de riscos, o acesso ao crédito e a transparência.

Saiba mais em www.fico.com.

FICO é uma marca registrada da Fair Isaac Corporation nos EUA e em outros países.                                                                                                    

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