FICO ganha prêmio de aprendizagem automática por modelo de detecção de golpes
Os prêmios Credit & Collections Technology Awards reconhecem a solução inovadora da FICO para enfrentar a crescente crise de fraude
LONDRES, 8 de dezembro de 2022 -
A FICO, provedora de software analítico global, ganhou o prêmio de aprendizagem automática em crédito e cobranças de Credit & Collections Technology Awards 2022, realizado em Londres no final de novembro. O prêmio foi para um modelo avançado de detecção de golpes, que está disponível para credores que usam o modelo de banco de varejo do FICO® Falcon® Fraud Manager, a solução líder mundial em proteção contra fraudes em pagamentos.
Mais informações: https://www.credit-connect.co.uk/news/credit-collections-technology-awards-announces-2022-winners/
A proliferação de aplicativos de pagamento móvel, novos padrões de open banking e o estresse do consumidor causado pela pandemia global fizeram com que as fraudes de Pagamento Push Autorizado (APP) crescessem a um ritmo alarmante. Esse crime financeiro ocorre quando um cliente é manipulado para enviar dinheiro para uma conta controlada pelo golpista. Somente no Reino Unido, de acordo com a UK Finance, em 2022 houve um aumento de 30% em golpes de APP em comparação a 2020, com perdas totalizando £ 249 milhões nos seis meses medidos em seu relatório de outubro de 2022. De acordo com a Javelin Strategy & Research, a fraude de pagamento de pessoa a pessoa (P2P) aumentou 18% de 2020 a 2021, com uma estimativa de 18 milhões de americanos sofrendo golpes ao usar aplicativos P2P.
"É difícil identificar golpes de fraude porque o pagamento é autorizado pelo cliente, então você não pode detectar a fraude apenas observando os indicadores tradicionais de fraude de terceiros", disse Scott Zoldi, diretor de analíticos da FICO. “Usando técnicas exclusivas de aprendizagem automática, desenvolvemos recursos únicos e algoritmos especializados para identificar esse comportamento e a probabilidade de fraude em tempo real."
O modelo foi treinado com dados do FICO® Falcon® Intelligence Network, um consórcio de dados globais de pagamento com mais de 9 instituições contribuintes. O modelo classifica as transações de pagamento pela probabilidade de serem fraudes de pagamentos autorizados.
“Uma das principais armas analíticas do Falcon, a lista classificada de comportamento da conta (lista B), é usada para ajudar a determinar anormalidades”, disse Zoldi. "Ao monitorar os principais atributos do histórico de pagamento de um indivíduo, as listas B aprendem os comportamentos frequentes e repetidos dos clientes (ou seja, "favoritos"). Acertos e erros nesses favoritos permitem que o modelo Falcon Fraud Manager decida entre fraude, golpe e comportamento normal."
Embora os bancos e emissores de cartões tenham utilizado a pontuação de fraude do banco de varejo Falcon para detectar fraudes e golpes, o novo score de detecção de fraude detecta 50% mais transações fraudulentas a uma taxa de revisão de transações de 0,5%. Quando um cliente usa um dispositivo ou computador favorito, a nova pontuação de detecção de golpes identifica 24x mais transações fraudulentas do que um modelo de detecção de fraude padrão.
O FICO Falcon Fraud Manager é a solução líder de fraude de pagamentos e protege mais de 2,6 bilhões de contas de pagamento em todo o mundo.
Em julho, a FICO foi nomeada a Melhor Provedora de Tecnologia para Analíticos de Dados nos prêmios Credit Awards 2022.
Sobre os prêmios Credit & Collections Technology Awards
Os prêmios Credit & Collections Technology Awards foram lançados em 2017 com o objetivo de premiar a inovação tecnológica no setor. Os prêmios destacam o sucesso de empresas e indivíduos que lideram o caminho no aprimoramento da tecnologia de crédito e cobrança. Os prêmios fornecem foco em tecnologia em um momento em que as empresas de crédito e cobrança enfrentam pressão de negócios na forma de exame regulatório contínuo. Os prêmios examinam diferentes tipos de soluções de tecnologia que estão ajudando as empresas a aprimorar a estratégia de negócios. A tecnologia pode ajudar a melhorar a reputação, fortalecer o desempenho, habilitar o crescimento e criar confiança para permitir melhores processos. https://awards.credit-connect.co.uk/
Sobre a FICO
A FICO (NYSE: FICO) possibilita decisões que ajudam indivíduos e empresas no mundo todo a prosperar. Fundada em 1956, a empresa é pioneira no uso de analíticos preditivos e ciência de dados para melhorar as decisões operacionais. A FICO possui mais de 200 patentes nos Estados Unidos e no exterior em tecnologias que aumentam a lucratividade, a satisfação do cliente e o crescimento de empresas em serviços financeiros, telecomunicações, assistência médica, varejo e muitos outros setores. Usando as soluções da FICO, empresas em mais de 120 países fazem de tudo, desde proteger 2,6 bilhões de cartões de pagamento contra fraudes, até ajudar as pessoas a obter crédito e garantir que milhões de aviões e carros de aluguel estejam no lugar certo na hora certa.
Saiba mais em www.fico.com
FICO e Falcon são marcas registradas da Fair Isaac Corporation nos EUA e em outros países.
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