O Nedbank da África do Sul usa tecnologia FICO para impedir crimes financeiros

JOHANNESBURG, 21 de março de 2024 – FICO (NYSE: FICO)

Destaques:

• O Nedbank usa tecnologia FICO para construir um Centro de Inteligência de Risco para permitir uma estrutura integrada de gerenciamento de riscos de crimes financeiros​​​​​​​
• O Centro de Inteligência de Risco identificou um sindicato do crime durante a fase de testes enquanto os dados iniciais de produção ainda estavam sendo carregados​​​​​​​
• O Nedbank ganhou o FICO Decisions Award 2024 por IA, aprendizagem automática e otimização

A FICO, líder global em software analítico, anunciou hoje que o Nedbank, um dos maiores bancos da África do Sul, criou uma estrutura integrada de gerenciamento de riscos de crimes financeiros que usa a tecnologia FICO como parte da estratégia para impedir fraudes, lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros. O Nedbank fez parceria com a FICO para criar o Centro de Inteligência de Risco (RIC), que consolida os relacionamentos entre entidades e vários fatores de risco de crimes financeiros em uma visão abrangente. O Nedbank ganhou um FICO® Decisions Award em 2024 pela aplicação de IA, aprendizagem automática e otimização ao gerenciamento de riscos de crimes financeiros.

Mais informações: https://www.fico.com/en/fico-platform

"A colaboração estratégica do Nedbank com a FICO reflete a dedicação em manter-se à frente das ameaças do crime financeiro, garantindo a segurança dos ativos dos clientes e mantendo os mais elevados padrões de integridade", afirmou Riana Horn, Centro de Inteligência de Risco, Nedbank.

O Nedbank criou um quadro integrado de gerenciamento de riscos de crimes financeiros que não só melhora a prevenção de crimes financeiros, mas também aborda de forma mais holística os riscos de reputação e de crédito relacionados. O Nedbank fez parceria com a FICO para criar o RIC, que consolida dados de vários sistemas e decisões de diferentes comitês, agilizando processos como desligamento de relações ou encerramento de contas devido a crimes financeiros, e disponibilizando essas informações críticas em todo o banco.

Fazendo parceria com a FICO para gerenciamento de riscos de crimes financeiros para empresas

"Precisávamos da tecnologia certa que pudesse consolidar todos os relacionamentos com uma entidade e integrar fatores de risco de crimes financeiros conhecidos e uma visão unificada", disse Horn. "Nossa colaboração com a FICO está remodelando o cenário do nosso gerenciamento de riscos de crimes financeiros, fornecendo uma abordagem abrangente e interconectada para proteção contra ameaças multifacetadas."

A tecnologia da FICO alimenta o repositório consolidado do RIC por meio de serviços de decisão, um estúdio de aplicações e o​​​​​​​ FICO® Identity Resolution Engine. O serviço de decisão harmoniza todas as informações de risco conhecidas para tomar decisões informadas.​​​​​​​ O RIC foi projetado para aprimorar os mecanismos de decisão e sistemas de detecção existentes, abrangendo compliance de clientes, acessibilidade de crédito, monitoramento de transações suspeitas, detecção de fraudes transacionais, verificação de empregos e fornecedores, entre outros.​​​​​​​

"Um requisito crítico foi o estabelecimento de capacidades robustas de resolução de identidade que possam receber dados de fontes internas e externas​​​", acrescentou Horn. "Esse é o papel fundamental desempenhado pelo​​​​​​​ FICO Identity Resolution Engine. Permite a criação de uma visão de entidade singular, o agrupamento de vínculos entre indivíduos e organizações e a identificação de relacionamentos com o Nedbank. Permitirá que exploremos novos graus de separação entre potenciais grupos criminosos e outras contas, funcionários, fornecedores etc. – essas separações de dados permitem que o crime financeiro prospere. Os recursos sofisticados da tecnologia FICO nos posicionam para abordar e mitigar proativamente esses riscos.​​​​​​​

"A principal vantagem do RIC reside na sua capacidade de design flexível, permitindo-nos incorporar novos dados sem a necessidade de redesenhar a arquitetura central do nosso sistema.​​​​​​​ Isso nos permite receber dados dispersos na arquitetura legada e de destino sem a necessidade de grandes alterações", disse Horn. "A sinergia colaborativa entre a Plataforma FICO e nossa arquitetura de nuvem em evolução permitirá uma migração perfeita do serviço de decisão para a plataforma FICO na próxima fase, preservando a integridade dos dados e reforçando nosso compromisso com a prevenção proativa de crimes financeiros."

"Por meio do Centro de Inteligência de Risco, o Nedbank se posiciona na vanguarda da inovação no gerenciamento de riscos de crimes financeiros, reforçando o seu compromisso de proteger os interesses de seus clientes em um cenário financeiro em constante evolução", disse Nikhil Behl, diretor de marketing da FICO. "Estamos orgulhosos de fazer parte da inovação do Nedbank no combate ao crime financeiro e na proteção de seus clientes e de sua reputação."

"A abordagem do Nedbank ao gerenciamento de riscos de crimes financeiros realmente se destaca, demonstrando uma compreensão profunda da natureza interligada dos riscos em diversos relacionamentos", afirmou Andrew Birmingham, editor, Mi3 e um dos juízes dos FICO Decisions Awards. "O estabelecimento de capacidades robustas de resolução de identidade permitiu uma visão do agrupamento de vínculos entre indivíduos e organizações críticas para encontrar atividades nefastas.​​​​​​​ Também ficamos particularmente impressionados com o pensamento inovador utilizado para romper as estruturas isoladas típicas das operações bancárias."

Sobre os prêmios FICO Decisions Awards

Os prêmios FICO Decisions Awards reconhecem organizações que estão alcançando um sucesso notável usando as soluções FICO. Um painel de juízes independentes com profundo conhecimento do setor avalia as indicações com base na melhoria mensurável nas principais métricas; uso demonstrado das melhores práticas; escala, profundidade e abrangência do projeto; e usos inovadores de tecnologia. Os juízes de 2024 são:

• Andrew Birmingham, editor, Mi3
• Eric Kavanagh, CEO do Bloor Group e anfitrião, InsideAnalysis
• Elizabeth Lumley, editora assistente, The Banker
• Paul Mah, editor sênior, CDO Trends
• Laura Martins, editora, IT Forum
• Paul Robinson, vice-presidente de gerenciamento de crédito no Canadian Tire Bank (vencedor anterior)
• Shiv Sehgal, vice-presidente executivo de analíticos de público RSG Media (vencedor anterior)
• Nick Vitchev, diretor na Chartis

Os vencedores dos prêmios FICO Decisions Awards serão destacados no FICO® World 2024, de 15 de abril a 18 de abril de 2024 em San Diego, Califórnia.

Sobre o Nedbank Group

O Nedbank Group é uma holding bancária listada na JSE, com uma capitalização de mercado de R109 bilhões em 31 de dezembro de 2022. O Nedbank é um dos maiores grupos bancários da África, com operações na África do Sul, Namíbia, Eswatini, Moçambique, Lesoto e Zimbábue, e offshore na Ilha de Man e Jersey. Também tem escritórios de representação em outros países da África, incluindo Quênia, e tem centros financeiros globais importantes para fornecer serviços bancários internacionais a clientes multinacionais e de patrimônio elevado sediados na África do Sul em Londres, Toronto e Dubai. O grupo é um prestador diversificado de serviços financeiros, oferecendo uma ampla gama de serviços bancários de atacado e varejo, bem como soluções de seguros, gerenciamento de ativos e gestão de patrimônio.

Saiba mais em https://www.nedbankgroup.co.za

Sobre a FICO

A FICO (NYSE: FICO) possibilita decisões que ajudam indivíduos e empresas no mundo todo a prosperar. Fundada em 1956, a empresa é pioneira no uso de analíticos preditivos e ciência de dados para melhorar as decisões operacionais. A FICO possui mais de 200 patentes nos Estados Unidos e no exterior em tecnologias que aumentam a lucratividade, a satisfação do cliente e o crescimento de empresas em serviços financeiros, seguros, telecomunicações, assistência médica, varejo e muitos outros setores. Usando as soluções da FICO, empresas em mais de 100 países fazem de tudo, desde proteger 2,6 bilhões de cartões de pagamento contra fraudes, até melhorar a inclusão financeira e a resiliência da cadeia de suprimentos. O FICO® Score, usado por 90% dos principais financiadores americanos, é a medida padrão de risco de crédito ao consumidor nos EUA e foi disponibilizado em mais de 40 outros países, melhorando o gerenciamento de riscos, o acesso ao crédito e a transparência.

Saiba mais em https://www.fico.com

FICO é uma marca registrada da Fair Isaac Corporation nos EUA e em outros países.

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