FICO hilft Millionen ukrainischer Flüchtlinge, Zugang zu Krediten zu erhalten

LONDON, 13. Dezember 2023: Der weltweit führende Anbieter von Analysesoftware FICO, der als weltweiter Marktführer in der Kreditwürdigkeitsprüfung anerkannt ist, hat einen innovativen FICO® Score eingeführt, um ukrainischen Flüchtlingen den Zugang zu Krediten zu erleichtern. Diese Initiative ist Teil des seit langem bestehenden Engagements von FICO für die finanzielle Inklusion, die Unterstützung eines inklusiven Kreditvergabe-Ökosystems und der Entwicklung innovativer Lösungen, die es Verbrauchern ermöglichen, verantwortungsvoll Zugang zu Krediten zu erhalten.

In Zusammenarbeit mit FICO und dem polnischen Biuro Informacji Kredytowej (BIK) wird das Ukrainian Bureau of Credit Histories (UBCH) einen FICO® Score bereitstellen können, auf dessen Grundlage Kreditgeber den schätzungsweise 6 Millionen vertriebenen Ukrainern in ganz Europa Kredite gewähren können. Dieser auf UBCH-Daten basierende Kredit-Score wird zunächst polnischen Kreditgebern zur Verfügung stehen, die auf die Bedürfnisse der rund 2 Millionen ukrainischen Staatsangehörigen eingehen wollen, die seit Kriegsbeginn nach Polen umgesiedelt sind. Der FICO® Score ist das Standardmaß für das Verbraucherrisiko und wurde bisher in über 40 Ländern verfügbar gemacht, wodurch Risikomanagement, Kreditzugang und Transparenz verbessert wurden.

Das Projekt wurde ermöglicht durch die Einrichtung eines sicheren grenzüberschreitenden Datenkorridors für die Übermittlung von Kreditdaten zwischen der Ukraine und Polen durch die International Finance Corporation (IFC), einem Mitglied der World Bank Group, BIK, der einzigen Kreditauskunftei in Polen, und UBCH, der größten Kreditauskunftei der Ukraine. FICO nutzte sein fortschrittliches Predictive Analytics-Modell, um auf der Grundlage von UBCH-Daten einen FICO® Score zu erstellen, der die UBCH-Daten bewertet und Kreditgebern eine vorausschauende Einschätzung des individuellen Kreditrisikos auf der Grundlage der verfügbaren Kredithistorie ermöglicht.

„Für die Millionen von vertriebenen Ukrainern ist es eine Herausforderung, einen Kredit zu bekommen“, sagte Julie May, Vizepräsidentin für Scores bei FICO. „Kreditgeber stützen sich bei ihren Entscheidungen auf Kredithistorien und auf darauf basierende Kredit-Scores, die diese Initiative liefert. FICO unternahm diese humanitäre Aktion gemeinsam mit lokalen Partnern, um Ukrainern den Zugang zu benötigten Krediten zu erleichtern. Der Zugang zu Krediten eröffnet den Flüchtlingen die Möglichkeit zu finanzieller Unabhängigkeit, damit sie Kredite aufnehmen, Kreditkarten beantragen, ein Auto oder ein Haus kaufen oder Unternehmen gründen können.“

FICO plant, den auf UBCH-Daten basierenden FICO® Score über BIK und UBCH in Polen und anderen Ländern der Region einzuführen, die Zugang zu einem Datenkorridor haben.

„Es ist für uns eine grundlegende Verpflichtung, den durch den Krieg vertriebenen ukrainischen Flüchtlingen Zugang zu Krediten zu verschaffen“, sagte Mariusz Cholewa, CEO von BIK und Präsident des europäischen Verbandes der Kreditbüros, ACCIS. „Die Unterstützung der Bürger bei ihrer Ansiedlung verbessert ihre Lebensqualität in einer Zeit, in der sie bereits Umwälzungen und Traumata erlebt haben. Für uns ist dies keine kommerzielle Aktion, sondern eine humanitäre Anstrengung, um die Last zu lindern.“

„Wir hoffen, den Zugang zu Krediten und die wirtschaftliche Belastbarkeit der vertriebenen Ukrainer während des andauernden Krieges durch die Entwicklung des FICO Score zu verbessern“, sagte Bohdan Pshenychnyi, Direktor von UBCH. „Die Bereitstellung von Kredithistorien für Kreditgeber in anderen Ländern ist der richtige Weg, damit die Ukrainer von ihrer in der Heimat erworbenen positiven Kredithistorie profitieren und sich für Kredite qualifizieren können. Als führender Anbieter von Kredit-Scoring ist FICO der einzige Partner, der die von uns benötigte vertrauenswürdige Lösung anbieten kann.“  

Kredite zugänglicher und erschwinglicher machen

Ukrainischen Flüchtlingen den Zugang zum FICO® Score zu ermöglichen, ist nur eine der Maßnahmen, an denen FICO arbeitet, um den weltweiten Zugang zu Krediten zu verbessern:

• Im Rahmen seiner Financial Inclusion Initiative bietet FICO den FICO® Score for International Markets an. FICO Scores sind bereits in mehr als 40 Ländern auf fünf Kontinenten verfügbar.
• Die vom FICO®-Scores-Team entwickelten innovativen Lösungen können geschätzten 1,3 Milliarden Verbrauchern weltweit den Zugang zu Krediten unter Verwendung alternativer Daten ermöglichen.
• FICO arbeitet auch mit innovativen Unternehmen wie Belvo in Brasilien zusammen, um die Nutzung von Open-Banking-Daten und FICO-Analytik zu ermöglichen und so mehr Verbraucher zu bewerten.

„Der Zugang zu Krediten ist unglaublich wichtig für den Einzelnen, um seine finanziellen Träume zu verwirklichen, und auch für die Wirtschaft“, sagte May. „Eine verantwortungsvolle Kreditvergabe hängt jedoch von einem soliden Risikomanagement ab. Indem wir unsere führende Rolle in Predictive Analytics nutzen, um robuste Risikoinstrumente bereitzustellen, helfen wir Kreditgebern, mehr Menschen zu bedienen und Verbrauchern mehr Möglichkeiten für einen Zugang zu Krediten zu bieten, um ihre finanzielle Gesundheit zu verbessern.“

Über FICO
 

FICO (NYSE: FICO) treibt Entscheidungen voran, die Menschen und Unternehmen auf der ganzen Welt zum Erfolg verhelfen. Das 1956 gegründete Unternehmen gilt als Pionier in der Nutzung prädiktiver Analytik und Datenwissenschaft zur Verbesserung operativer Entscheidungen. FICO hält mehr als 220 US-amerikanische und internationale Patente auf Technologien, die die Rentabilität, Kundenzufriedenheit und das Wachstum von Unternehmen in den Bereichen Finanzdienstleistungen, Versicherungen, Telekommunikation, Gesundheitswesen, Einzelhandel und vielen anderen Branchen steigern. FICO-Lösungen ermöglichen es Unternehmen in mehr als 100 Ländern unter anderem 2,6 Milliarden Zahlungskarten vor Betrug zu schützen, die finanzielle Inklusion zu verbessern und die Belastbarkeit der Lieferkette zu stärken. Der FICO®-Score wird von 90 % der führenden US-Kreditgeber verwendet und ist in den USA und anderen Ländern das Standardmaß für Verbraucherkreditrisiko, das Risikomanagement, Kreditzugang und Transparenz verbessert. Weitere Informationen finden Sie unter https://www.fico.com.  

Über BIK
 

Das Biuro Informacji Kredytowej S.A. (Kreditinformationsbüro) – unterstützt die Sicherheit von Finanzinstituten und deren Kunden, indem es ein sicheres System für den Austausch von Kredit- und Wirtschaftsinformationen sowie innovative Lösungen zur Betrugsbekämpfung bereitstellt. Als einzige Kreditauskunftei in Polen ermöglicht sie ihren Kunden über die Website www.bik.pl und die mobile Anwendung Moj BIK die Überwachung ihrer eigenen Kredithistorie und warnt über BIK Alerts vor versuchtem Kreditbetrug. Die Lösungen zur Betrugsbekämpfung in den BIK-Portfoliosystemen sind: BIK-Betrugsbekämpfungsplattform, Cyber-Betrugserkennungsplattform und die neue, aktuell entwickelte Verhaltensbiometrie-Plattform. Das BIK sammelt und liefert Daten zur Kredithistorie von Personen und Unternehmern aus dem gesamten Kreditmarkt sowie Daten aus dem Bereich der Nicht-Bankenkredite. Die BIK-Datenbank enthält Informationen über 164 Millionen Konten von 25 Millionen Einzelkunden und 1,4 Millionen Unternehmen, einschließlich 845-tausend Kleinstunternehmern, die ein Geschäft betreiben. BIK verfügt über höchste Kompetenzen in den Bereichen Datenwissenschaft, Marktanalyse und moderne Technologien. Es verbindet die Merkmale eines modernen Technologieunternehmens mit den Eigenschaften einer öffentlichen Treuhandanstalt. BIK beteiligt sich aktiv an der Arbeit von ACCIS, das die größte Gruppe von Organisationen repräsentiert, die verantwortungsvoll Daten verwalten und die finanzielle Glaubwürdigkeit von Verbrauchern und Unternehmen weltweit bewerten. 
Das Büro für Kreditinformationen (Biuro Informacji Kredytowej S.A.) gehört zusammen mit dem Wirtschaftsinformationsbüro InfoMonitor (Biuro Informacji Gospodarczej InfoMonitor S.A.) und Digital Fingerprints (Digital Fingerprints S.A.) zur BIK-Gruppe. Erfahren Sie mehr unter https://en.bik.pl/about-us.

Über das Ukrainian Bureau of Credit Histories Ltd. (UBCH)
 

UBCH ist ein hochtechnologisches Büro mit der größten Datenbank für Kredithistorien in der Ukraine. Die Datenbank des Büros enthält Informationen über mehr als 25 Millionen Kreditnehmer – sowohl natürliche als auch juristische Personen. Die innovativen Lösungen des Unternehmens tragen dazu bei, Entscheidungsprozesse zu verbessern, finanzielle Risiken zu reduzieren und das Sicherheitsniveau für alle Finanzmarktteilnehmer zu erhöhen. Das Büro sammelt und analysiert die Informationen, aus denen sich die einzelnen Kredithistorien zusammensetzen, aggregiert Daten aus öffentlichen Registern und anderen offenen Quellen und entwickelt und bietet darüber hinaus Predictive Analytics und Betrugspräventionsdienste an. Die Tätigkeit des Büros zielt darauf ab, das gegenseitige Vertrauen und den Respekt zwischen Kreditnehmern und Kreditgebern zu stärken, wobei der soziale Aspekt eine wichtige Komponente darstellt. In Zusammenarbeit mit der International Finance Corporation (IFC) führt das Büro ein umfassendes Projekt zur Verbesserung des Finanzwissens der Ukrainer durch, das auch Bildungsprojekte für die Allgemeinheit umfasst. UBCH ist Vollmitglied und Mitbegründer der ALE „Association of Credit Information Providers in Eurasia“, die am 23. Oktober 2018 gegründet wurde, um die Entwicklung der Kreditauskunft in Eurasien zu fördern. Weitere Informationen finden Sie unter http://www.ubki.ua/.

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