Nedbank de Sudáfrica utiliza la tecnología FICO para detener los delitos financieros

JOHANNESBURG, 21 de marzo de 2024 - FICO (NYSE: FICO)

Puntos destacados:

• Nedbank utiliza la tecnología FICO para construir un Centro de inteligencia de riesgos para disponer de un marco integrado de gestión de riesgos contra el delito financiero
• El Centro de inteligencia de riesgos identificó un sindicato criminal durante la fase de prueba mientras aún se cargaban los datos de producción iniciales.
• Nedbank ganó el premio FICO Decisions Award 2024​​​​​​​ por IA, aprendizaje automático y optimización

FICO, líder mundial en software de analítica, anunció hoy que Nedbank, uno de los bancos más grandes de Sudáfrica, creó un marco integrado de gestión de riesgos de delitos financieros que utiliza la tecnología de FICO como parte de la estrategia para detener el fraude, el lavado de dinero y otros delitos financieros. Nedbank se asoció con FICO para crear el Centro de inteligencia de riesgos (RIC, por sus siglas en inglés), que consolida las relaciones entre entidades y diversos factores de riesgo de delitos financieros en una visión integral. Nedbank ganó el premio FICO® Decisions 2024 por aplicar inteligencia artificial, aprendizaje automático y optimización a la gestión de riesgos de delitos financieros.

Más información: https://www.fico.com/en/fico-platform

"La colaboración estratégica de Nedbank con FICO refleja una dedicación para adelantarse a las amenazas de delitos financieros, garantizar la seguridad de los activos de los clientes y mantener los más altos estándares de integridad", dice Riana Horn, Centro de inteligencia de riesgos de Nedbank.

Nedbank creó un marco integrado de gestión de riesgos de delitos financieros que no solo mejora la prevención de delitos financieros, sino que también aborda los riesgos crediticios y de reputación relacionados de manera más integral. Nedbank se asoció con FICO para crear el RIC, que consolida datos de múltiples sistemas y decisiones de diferentes comités, lo que agiliza los procesos, como las relaciones de baja o el cierre de cuentas debido a delitos financieros, y hace que esta información crítica esté disponible en todo el banco.

Asociación con FICO para la gestión de riesgos de delitos financieros empresariales

"Necesitábamos la tecnología adecuada que pudiera consolidar todas las relaciones con una entidad e integrar los factores de riesgo de delitos financieros conocidos en una visión unificada", explica Horn. "Nuestra colaboración con FICO está remodelando el panorama de nuestra gestión de riesgos de delitos financieros, lo que proporciona un enfoque integral e interconectado para protegernos contra amenazas multifacéticas".

La tecnología FICO impulsa el repositorio consolidado del RIC a través de servicios de decisión, un estudio de aplicaciones y FICO® Identity Resolution Engine. El servicio de decisiones armoniza toda la información de riesgo conocida para tomar decisiones informadas. El RIC fue diseñado para mejorar los motores de decisión y los sistemas de detección existentes, lo que abarca el cumplimiento del cliente, la asequibilidad crediticia, el monitoreo de transacciones sospechosas, la detección de fraude transaccional, el empleo y la investigación de proveedores, entre otros.

"Un requisito crítico fue el establecimiento de funcionalidades sólidas de resolución de identidad que puedan procesar datos de fuentes internas y externas", agregó Horn. "Ese es el papel fundamental que desempeña el FICO Identity Resolution Engine. Permite la creación de una visión de entidad singular, la agrupación de vínculos entre individuos y organizaciones, y la identificación de relaciones con Nedbank. Nos permitirá explorar mayores grados de separación entre grupos criminales potenciales y otras cuentas, personal, proveedores, etc.; estas separaciones de datos permiten que prosperen los delitos financieros. Las funcionalidades sofisticadas de la tecnología FICO nos posicionan para abordar y mitigar estos riesgos de manera proactiva.

"La ventaja clave del RIC radica en su capacidad de diseño flexible, lo que nos permite incorporar nuevos datos sin necesidad de rediseñar la arquitectura de nuestro sistema central. Esto nos permite procesar datos dispersos en la arquitectura heredada y de destino sin que sea necesario realizar cambios importantes", dijo Horn. "La sinergia colaborativa entre la plataforma FICO y nuestra arquitectura de nube en evolución permitirá una migración perfecta del servicio de decisiones a la plataforma FICO en la siguiente fase, lo que preserva la integridad de los datos y refuerza nuestro compromiso con la prevención proactiva del delito financiero".

"A través del Centro de inteligencia de riesgos, Nedbank se posiciona a la vanguardia de la innovación en la gestión de riesgos de delitos financieros, lo que refuerza su compromiso de salvaguardar los intereses de sus clientes en un panorama financiero en constante evolución", dice Nikhil Behl, director de marketing de FICO. "Estamos orgullosos de ser parte de la innovación de Nedbank para combatir el delito financiero y proteger a sus clientes y su reputación".

"El enfoque de Nedbank para la gestión de riesgos de delitos financieros realmente se destaca, lo que muestra una profunda comprensión de la naturaleza interconectada de los riesgos en diversas relaciones", dice Andrew Birmingham, editor de Mi3 y uno de los jueces de los premios FICO Decisions Awards.. "El establecimiento de funcionalidades sólidas de resolución de identidad permitió una visión de la agrupación de vínculos entre individuos y organizaciones fundamentales para encontrar actividades nefastas. También nos impresionó especialmente el pensamiento innovador que se utilizó para romper las estructuras aisladas típicas de las operaciones bancarias".

Acerca de los FICO Decisions Awards

En los FICO Decisions Awards se reconoce a organizaciones que están logrando un éxito notable usando soluciones FICO. Un panel de jueces independientes con gran experiencia en la industria evalúa las nominaciones con base en mejoras mensurables en mediciones clave; uso de las mejores prácticas demostrado; escala, profundidad y amplitud del proyecto; y usos innovadores de la tecnología. Los 2024 jueces son:

• Andrew Birmingham, editor, Mi3
• Eric Kavanagh, director ejecutivo de Bloor Group y conductor, InsideAnalysis
• Elizabeth Lumley, editora adjunta, The Banker
• Paul Mah, editor sénior, CDO Trends
• Laura Martins, editora, IT Forum
• Paul Robinson, vicepresidente de gestión de crédito en Canadian Tire Bank (ganador anterior)
• Shiv Sehgal, vicepresidente ejecutivo de analítica de audiencia en RSG Media (ganador anterior)
• Nick Vitchev, director en Chartis

Los ganadores de los FICO Decisions Awards serán presentados en FICO® World 2024 del 15 al 18 de abril de 2024 en San Diego, California.

Acerca de Nedbank Group

Nedbank Group es un holding bancario que cotiza en la JSE, con una capitalización de mercado de R109 mil millones al 31 diciembre de 2022. Nedbank es uno de los grupos bancarios más grandes de África, con operaciones en Sudáfrica, Namibia, Esuatini, Mozambique, Lesoto y Zimbabue, y en el extranjero en la Isla de Man y Jersey. También tiene oficinas de representación en otros países de África, incluida Kenia, y cuenta con centros financieros globales clave para brindar servicios bancarios internacionales a clientes multinacionales y de alto patrimonio con sede en Sudáfrica, Londres, Toronto y Dubái. El grupo es un proveedor de servicios financieros diversificado que ofrece una amplia gama de servicios de banca general y comercial, así como seguros, gestión de activos y soluciones de gestión patrimonial.

Más información en https://www.nedbankgroup.co.za

Sobre FICO

FICO (NYSE: FICO) impulsa la toma de decisiones que ayudan a personas y empresas de todo el mundo a prosperar. Fundada en 1956, la empresa es pionera en el uso de analítica predictiva y ciencia de datos para mejorar las decisiones operativas. FICO tiene más de 200 patentes estadounidenses y extranjeras sobre tecnología que aumentan la rentabilidad, la satisfacción del cliente y el desarrollo para empresas en las áreas de servicios financieros, seguros, telecomunicaciones, asistencia sanitaria, venta al por menor y muchas otras industrias. Con las soluciones de FICO, negocios en más de 100 países hacen todo, desde proteger del fraude a 2,6 mil millones de tarjetas de pago hasta mejorar la inclusión financiera y aumentar la resiliencia de la cadena de suministro. FICO® Score, utilizado por el 90 % de los principales prestamistas de Estados Unidos, es la medición estándar del riesgo de crédito del consumidor en Estados Unidos y se ha puesto a disposición en más de 40 otros países, ya que mejora la gestión de riesgos, el acceso al crédito y la transparencia.

Obtén más información en https://www.fico.com

FICO es una marca comercial registrada de Fair Isaac Corporation en los EE. UU. y otros países.

Para obtener más información, comuníquese con: 
Equipo de RR. PP. de FICO en el RU 
Wendy Harrison/Parm Heer/Matthew Enderby 
ficoteam@harrisonsadler.com 
0208 977 9132